ИСО (ICO) криптовалют или Initial Coin Offering отличная находка и для создателей монет, и для инвесторов. Первые в ходе этого процесса получаю средства для развития и первых приверженцев монеты в лице покупателей, а сами покупатели имеют возможность сказочно разбогатеть в будущем.
Только вот почему-то в 99% случаев в проигрыше остаются как раз те, кто платит, тогда как организаторы ICO криптовалют выигрывают при любом раскладе. Пролить свет на предварительную продажу монет и рассказать, как снизить свои риски, я и попробую в этой статье.
Что такое ICO криптовалюты?
Любой криптовалюте необходимо внимание пользователей, так как без него она просто не будет существовать. Вся криптосистема построена на доверии и чем больше аудитория покупателей, поверивших в монету, тем выше ее курс. Те же криптовалюты, которые только стартуют, просто не могут тягаться силами с гигантами рынка, которые имеют колоссальную капитализацию и приковывают к себе всеобщее внимание.
Даже если криптовалюта предлагает что-то поистине уникальное, нет гарантии, что ее заметят и оценят по достоинству. Исходя из такого положения дел, можно сказать, что ICO стало вынужденной необходимостью времени - оно дает возможность криптоновинкам громко заявить о себе, получить инвестиции для развития, а главное - завести первых покупателей, которые в монету поверят.
ICO (ИСО) криптовалют - предварительная продажа токенов криптовалюты до ее официального запуска.
Суть ICO сводится к следующему: разработчики криптовалюты предлагают инвесторам монеты до их официального выхода на биржу. Но зачем инвестору какие-то непонятные монеты, которые на момент покупки не стоят ничего? Если говорить более предметно, то ICO это своего рода краудфандинг, когда совместными усилиями собирается энная сумма, необходимая для реализации проекта. В случае, если покупка окажется удачной и курс крипты пойдет вверх, то инвесторы могут заработать тысячи процентов профита.
Основы ICO
Если говорить о реальном ICO криптовалют, а не 99% случаев мошенничества в этой сфере (подробнее о них я расскажу далее в статье), то начинается оно с возникновения у разработчиков идеи новой криптовалюты. Далее, следует период проработки документации, так называемого вайт пейпер, с описанием технических нюансов работы, планов на будущее и т.д.
После этого объявляется старт денежных сборов и инвесторы, которые считают монету интересной и перспективной, вкладывают в нее свои средства. Далее, монета выходит на биржу, активно растет в цене, и вкладчики извлекают из нее свою прибыль. Так должно быть в идеале, но вот на практике все проходит несколько иначе.
Правовой статус Initial Coin Offering
Начнем с того, что ИСО криптовалют не имеет никакого правового статуса. С одной стороны, законы ни одной из мировых стран не запрещают предварительную продажу монет, но и разрешения на это также нет. Тут скорее проблема в том, что и сама криптовалюта пока находится в подвешенном состоянии - рынок только зарождается и пока механизмы и особенности его существования до конца не определены.
И ладно, что ICO никто не может разрешить или запретить, проблема скорее в другом - права инвесторов в этой сфере никак не защищаются и каждый желающий может объявить краудфандинг, собрать парочку миллионов и исчезнуть в неизвестном направлении! Кроме этого, нет какого-либо регулирования в данном вопросе, ведь если бы был реестр реальных ICO, то пользователям было бы значительно проще отыскать монеты достойные внимания и вкладывать в них свои деньги.
ICO и IPO
Не стоит сравнивать ICO криптовалют и IPO, считая, что это одно и то же. На самом деле общая у этих двух разных явлений только главная суть - слишком отличаются между собой процессы, чтобы ставить между ними знак равенства. IPO представляет собой первичную продажу акций компании, то есть это реальный, а не виртуальный процесс, который имеет отношение к материальному миру, продуктам или услугам, которые компания производит, реальным деньгам, которые IPO вкладываются. Кроме этого, инвестор получает определенное количество акций компании и становится на какой-то процент ее совладельцем, акционером, из чего вытекает регулярное получение прибыли в виде дивидендов. Ну и главное, все взаимоотношения между инвестором и владельцем компании регулируются согласно букве закона.
С ICO криптовалюты картина обстоит совсем иначе - вы покупаете неизвестные никому монеты, если они дорожают в цене, то вы их продаете и фиксируете прибыль, если цена так и не растет, то следуют убытки. Просто от инвестирования в развитие монеты вы не получаете доли владения этой самой криптовалютой и не будете получать дивиденды, от того, что у вас имеются токены. Это во многом венчурная инвестиция, риски при которой зашкаливают до космических высот.
Инвестиции в токены, выпущенные на ICO
Предположим, вам надоел майнинг криптовалют или покупка монет на биржах, и вы решили заполучить их, поучаствовав в ИСО криптовалют. Необходимо понимать, что ежедневно стартует много таких проектов, но внушительно большинство из них просто пустышки. Вы не можете знать заранее, токены какой криптовалюты принесут вам прибыль, и никто с большой достоверностью не сможет дать в этом совета.
Настроения инвесторов слишком непредсказуемы, чтобы знать какая монета вызовет интерес и начнет активно расти в цене. Тем не менее есть нюансы, о которых необходимо знать, чтобы снизить риски при участии в криптовалютном краудфандинге.
Участие в ICO
Прежде чем отдать кому-то свои деньги, внимательно изучите всю подноготную и установите, кто перед вами - реальные разработчики или просто мошенники.
Сделать это можно обратив внимание на следующие аспекты:
- Криптовалюта в обязательном порядке должна иметь дорожную карту (White Paper), в которой описаны все технические нюансы ее существования (блокчейн, протоколы, алгоритмы добычи).
- Разработчики монеты не могут быть абсолютно никому неизвестными - если они отважились на создание собственной криптовалюты, то должны иметь за спиной какой-то опыт в разработках, а значит и репутацию в IT-сфере или блокчейн-пространстве.
- Создатели криптовалюты не могут продавать неограниченное количество монет - покупать сколько угодно можно только воздух, и если сбор инвестиций не обозначен конкретной суммой, то, скорее всего, именно воздух вам и пытаются протолкнуть.
- Если разработчики обещают криптовалюту, которая заменит биткоин, то лучше отказаться от затеи участвовать в таком ICO криптовалют - даже крупные криптовалюты с громкими именами все никак не могут потеснить главную монету с ее трона, поэтому отдавать деньги фантазерам я не советую.
- Монета должна иметь свою уникальность - никому неинтересны клоны биткоина или litecoin, все хотят чего-то технически нового.
Если вам интересны другие способы получения монет, то советую ознакомиться со статьей «Майнинг ферма».
Успешные токены
Чтобы немножко сгладить негативное впечатление об ИСО криптовалют, все-таки расскажу о тех проектах, которые рождались путем предварительной продажи и имели успех. Некоторые стали известны благодаря большим суммам сборов, другие тем, что позволили своим инвесторам хорошо заработать - в любом случае, это криптовалюты, которые оказались настоящими, а не происками мошенников. Первой серьезной криптовалютой, появившейся через ICO, стал всем нам известный Ethereum.
Краудфандинг велся на протяжении 1,5 месяцев и принес разработчикам в лице Виталика Бутерина свыше 18$ млн. Когда же курс эфира начал активно расти (хоть и не достиг таких высот, как курс биткоина, но перешагнул отметку в 400$), то ICO начали проводить и другие монеты при старте, а инвесторы, узнав, что с этериума можно было получить свыше 3000% профита, начали с еще большим рвением вкладывать свои деньги в такие стартапы.
Самые большие деньги в истории криптовалютных ICO собрала монета EOS - 185$ млн. всего за 5 дней. Другой рекорд, на этот раз скорости сборов, принадлежит крипте Brave, которая за полминуты после старта краудфандинга получила необходимые 35$ млн. И сегодня стартует много ICO приносящих прибыль - многие инвесторы заработали по несколько вечнозеленых миллионов на первичной продаже монет, но число их мизерно, по сравнению с теми, кто свои деньги потерял.
Риски и недостатки
К сожалению, очень большой процент ICO криптовалют заканчиваются не очень утешительно. Среди реальных монет затесалось слишком много пустышек и мошеннических схем, нацеленных на сбор средств для личного обогащения. Часто отличить их друг от друга крайне сложно, что и приводит к денежным потерям. Но даже если вам удастся обойти стороной скамеров, то это не гарантирует, что вы заработаете или хотя бы вернете себе свои деньги.
ICO имеет множество недостатков, среди которых высокие риски - как торговые, так и неторговые. То есть, какой бы не была распрекрасной монета, как бы инновационно она не заявляла о себе, ее могут просто не принять, конкуренция может быть слишком сильной, да или попросту разработчики неверно выстроят рекламную кампанию. В лучшем случае такая монета годами будет висеть на задворках крипто-индустрии, и в какой-то момент, через долгие годы на нее обратят внимание. При худшем же раскладе вам не удастся вернуть свои деньги никогда - разработчики могут бросить свой проект, увидев, что он не выстрелил, и тогда криптовалюта просто перейдет в разряд мертвой монеты, а ваш капитал будет погребен вместе с ней.
К сожалению, в последнее время ICO-проекты привлекают злоумышленников не из числа разработчиков. Часто средства, собранные в ходе ICO, воруют хакеры, взламывая кошельки разработчиков, умудряются даже взламывать систему и прописывать свои кошельки, на которые и капают деньги инвесторов. Обобщая все вышесказанное, хотелось бы подчеркнуть, что ICO - это отличная возможность и для разработчиков, и для инвесторов, но в том виде, в котором предварительная продажа монет существует сегодня, она вряд ли имеет шансы на существование. Эта сфера должна обзавестись какими-либо регуляторами, перейти в законную плоскость и, возможно, когда риски будут снижены до минимума, ICO сможет существовать и развиваться. А пока это больше похоже на какие-то финансовые эксперименты или игру в рулетку, где на все воля случая.
