Что такое S&P500 и почему индекс - валидный инструмент вложений?

Характеристики индекса S&P500

Рассказывая о топ etf фондов, я уточняла важный аспект такого инструмента - покупаете минимальные части многих компаний, что положительно сказывается на диверсификации личного портфеля. Смысл этого фонда - аналогичный, приобретаете ценные бумаги тех корпораций, которые торгуются на NASDAQ или Нью-Йоркской фондовой бирже.

Для удобства инвесторов следить за графиком индекса sp500 теперь можно онлайн, а начиная с 2006 года была введена поправка - free-float. Она показывает вес каждой компании в общем рейтинге капитализации. Также стоит уточнить, что индекс - не единственный востребованный и популярный в финансовом мире, а его конкурентами является индекс Доу-Джонса - барометр американской экономической системы.

Состав индекса

Поняв, что такое индекс sp500 и зачем он нужен, стоит обратить внимание на состав компаний в нем. Сразу уточню: это не аналогичное описание самых крупных компаний, поскольку в индекс не входят такие фирмы:

• частные корпорации;
• с низкой ликвидностью акций - объем торгов в месяц не превышает 250 тыс.

Авторы делают акцент на то, чтобы различные сферы экономики были представлен в нем как можно полнее:

• 11 секторов,
• 24 групп отраслей,
• 67 отраслей;
• 156 под-отраслей.

Предлагаю с самыми крупными и интересными познакомиться ближе (по состоянию на сегодня)

Показатели капитализации компаний с тикерами, ценой акций

Структура индекса

В составе на текущий момент 505 американских компаний, хотя были моменты, когда их было не более 480, что работают в различных секторах. Среди них информационные технологии, финансы, уход за телом и здоровье, индустрия, производство материалов, телекоммуникационный сервис, рынок энергетики и услуг. По своей форме они, как правило, ориентированы на внешние рынки. Доходность по дивидендам составляет около 2%, но чаще благодаря индексу формируют фонды и свои инвестиционные портфели, беря его за пример.

История индекса S&P500

Начав регулярную публикацию в 1957 году, индекс стал весьма популярным не только за океаном, а по всему миру. Он постоянно изменяется, то вносится базовое значение для всех компаний - 10, то используется показатель для указания доли той или другой компании в общем индексе. Следить за графиком изменений индекса призывает всех крупный инвестор Уоррен Баффет, и акции его компаний также в их числе. В 1970-х годах в фонд добавили финансовые бумаги.

Начиная с 1982 года, Чикагская торговая биржа стала родиной для фьючерса с базовым активом именно этого фонда. Интересно, что стандартный размер контракта оценивается $250 x S&P 500, а также есть и небольшие, более скромные предложения - $50 x S&P 500. 27 лет назад на торговой платформе NYSE был запущен фонд SPDR S&P 500 (тикер SPY), что с детальной точностью наследует изменения в фонде и долгое время был одним из самых ликвидных инструментов для инвесторов.

Как инвестировать в S&P500

Несмотря на то, что были, как взлеты, так и падения, инструмент привлекает своим вниманием многих. По сути, купить сам индекс нельзя, ведь это не актив, а лишь показатель, определенное число, указывающее на место компании в рейтинге капитализации. Покупают определенные тикеры, фонды, ценные бумаги. На выбор представлено несколько программ:

• покупка готового продукта у иностранного брокера, который гарантирует спустя время возврат суммы вложений при падении, либо стартовый капитал плюс прибыль в случае роста;
• посмотреть, какие компании привлекают вас, и купить именно их акции;
• использовать ETF, которые дублируют показатель или индекс ММВБ, дающий дивидендный доход свыше 5% в год

Такое направление можно считать высокодоходными облигациями, а о сложностях и преимуществах работы с ними можно узнать на www.gq-blog.ru, где готов детальный обзор. Обратите внимание на такой нюанс: поскольку в индексе больше 505 компаний повторить их котировки в ручную сложно, плюс стоит учитывать комиссию брокера, потраченное время. Выбирая S&P 500 Dividend Aristocrats, получаете фонд, где акции 57 американский компаний, что за 25 лет показывают увеличение выплаты дивидендам вкладчикам.

Российские брокеры и площадки

Индекс sp500 - это средний, универсальный показатель, имеющий свой тикер. Можно обратиться к внутренним или посредникам, имеющим выход на внешние площадки. Изучая, как купить фонды или акции из индекса, обратите внимание на Мосбиржу на такие площадки:

• AKSР у «Альфа капитала»;
• SBSP у «Сбербанка. Управление активами»;
• VTBА у «ВТБ Капитала»;
• FXUS у FinEx.

Дивиденды не платятся, а прибыль реинвестируется согласно политике фондов.

Зарубежные брокеры

На биржах за границей это фонды CSPХ, SPY, VOO, но выход на них для инвестора из РФ только через иностранного брокера. Оформить ИСС и получить компенсацию в этом случае не получится. Если у вас статус квалифицированного инвестора, то можно совершать сделки через российского представителя, как и в случае покупки ценных бумаг из индекса Dow Jones. Еще одна удобная схема - покупать акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже из индекса, тогда получится оформить налоговый вычет.

Средний прогноз банков по S&P500

Говоря о том, какой прогноз на дальнейший курс индекса sp500, стоит начать с максимальных показателей, которые были достигнуты 20 августа:

• 3 501.38 - закрытие торгов;
• 3 484.55 - внутридневный максимум.

Если вас интересует рынок ценных бумаг, то без этого фонда тяжело обойтись в построении грамотного и сильного портфеля, поскольку он дает регулярно стабильную прибыль, даже, если показатель в пределах торгового дня падает. Многие эксперты сходятся во мнении, что курс будет только расти, пусть и не быстрыми темпами. На момент подготовки статьи показатель составлял 3,246,59, что на 9% выше, нежели в предыдущий день.

Принимая во внимание технический анализ, ситуацию на рынке и даже мировую пандемию, стоит обозначить 3 ключевых момента в развитии:

1. Намечен восходящий тренд, как минимум до выборов в США.
2. Средний дневной рост не будет превышать 5-10%.
3. Можно ожидать падения котировок на уровне 3-5% за день.

Подводя итог, отмечу, что этот индекс, а также индекс NASDAQ в комплексе показывают, акции каких компаний валидные, пользуются спросом и выступают отличным решением для вложения денег. Разумеется, что для попадания в его состав применяются жесткие критерии, а прогнозы на развитие выстраиваются с учетом технического и экспертного анализа. Отмечу, что в России работает индекс РТС, от ведется Московской фондовой биржей и в нем 100 позиций. Является индикатором фондового рынка России. Остается пожелать всем, кто только собирается работать с индексом sp500, покупая акции компаний из его числа, получать от них дивиденды или перепродать бумаги по выгодному курсу.