Хотите знать, что такое евробонды? Простыми словами, это вид еврооблигации, только озвученный на сленге. Если говорить поверхностно, то компания, государство в лице Центрального банка или Министерства финансов выпускает бумагу, которую покупает физическое лицо и таким образом дает кредит. Для эмитента - отличная возможность быстро найти нужную сумму с длительным периодом отсрочки выплаты, для инвестора - получить выгоду.
Все эти ценные бумаги торгуются на международном рынке, а средняя доходность от 3 до 11% в год с учетом разных факторов. Финансовые аналитики рекомендуют для получения ощутимого дохода начинать в работе с инструментом с суммы 3000 долларов, но если у вас таких денег нет, все равно евробонды для вас доступны.
Оглавление:
1. Евробонды, или еврооблигации - как на них можно заработать
Оглавление:
1. Евробонды, или еврооблигации - как на них можно заработать
Евробонды, или еврооблигации - как на них можно заработать
Рассматривают евробонды как способ вложений с учетом доходности, и в столь сложное экономические время, это способ не просто не потерять, а приумножить вложения. Еврооблигация - определенная долговая бумага, которая выпускается государством, юридическим лицом для привлечения быстрых средств от физических лиц.
Сегодня евробонды функционируют не только в ЕС, но и по всему миру. Заработать на них просто: покупаете ценную бумагу, получаете выплаты по купонам, а в конце срока выпуска - стартовую сумму, вложенную в покупку. Европейские бонды считаются одними из самых стабильных инструментов инвестиций и одним из проверенных способов, куда вложить 100 000 рублей.
Виды евробондов
Еврооблигации представлены такими видами:
- евробонды;
- евроноты.
Но также выделяют и другие классификации. В зависимости от способа выплаты дохода, различают:
- с фиксированной процентной ставкой;
- облигации с нулевым купоном.
По способу погашения доступны такие:
- с опционом на покупку;
- с опционом на продажу;
- с опционами на покупку и на продажу;
- те, что надо предъявить досрочно на продажу;
- с фондом погашения;
- без права досрочного отзыва.
Зачем они нужны эмитенту и инвестору
Эмитент выпускает ценные бумаги, чтобы быстро привлечь средства и иметь запас времени для отдачи кредита. По сути, это такой заим у населения, но с более выгодными условиями для государств или компаний в сравнении с банками. Для инвестора - это возможность вложить средства, диверсифицировать портфель, получить прибыль и сохранить стартовый капитал. Как правило, выплаты по купонам производятся раз в год.
Как работают еврооблигации
Для тех, кто изучает возможности, как стать миллионером, важно понимать, как работают эти ценные бумаги. По сути, необходимо перевести рубль в ту национальную валюту, которая нужна для покупки и получить на руки ценный документ. Далее раз в год (или чаще) получаете выплату дохода по купону в среднем 7-11%, а по окончанию срока выпуска - сумму, за которую купили актив. В период 2015-2016 года евробонды в евро позволили не только не лишиться накоплений, но и получить прибыль, когда рубль существенно упал в цене.
Сколько можно заработать на евробондах
Напомню: получать доход можно за счет выплат по купоном или спекулятивной торговли: то есть вовремя продать ценную бумагу другому лицу с существенной разницей по стартовой цене. По сути так работают облигации федерального займа, которые, как и евробонды позволяют получать больше, чем прибыль по банковскому депозиту. В среднем, в год в зависимости от рейтинга надежности можно выручить от 2-3% до 10-12% от стартового номинала. Перед тем, как купить евробонды, стоит посмотреть актуальный список, в котором указаны сроки погашения, цена, размер лота, доходность и принять на основе этого правильное решение.
Сколько стоит 1 еврооблигация
Минимальная стоимость ценной бумаги - 1000 долларов. Стоит учитывать нюанс того, что облигации покупаются лотами 100 или 200 бумаг, и сразу выходит вполне солидная сумма. Порог весьма высокий, и для того, чтобы сделать инструмент более доступным для многих, начиная с 2015 года, Московская биржа разрешила дробить лоты. Стоимость указывает на биржах в процентном соотношении от номинала. Например, если показатель 106%, тогда за одну бумагу надо заплатить 1060 долларов.
Можно ли покупать еврооблигации на ИИС
Да, как и в случае работы с акциями, ETF. Разумеется, что по ним также можно получить налоговый вычет в размере 13% или до 52 тысяч рублей в год, соблюдая важные условия. Разумеется, счет должен быть открыт минимум 3 года без вывода средств. Процедура стандартная.
Где можно купить евробонды
Сегодня детально расскажу, как купить евробонды физическому лицу и сделать это с максимальной выгодой. По сути, есть 3 способа приобретения этих ценных бумаг. В случае работы с первым и третьим предложением, необходимо предварительно заключить контракт с брокером, или же открыть ИИС. Если решаете остановиться на варианте ПИФа, тогда необходим договор с управляющей компаний. Всегда внимательно изучайте комиссии и их условия, поскольку от этого чистая прибыль от анонсированной существенно отличается. Пару слов о каждом варианте.
Московская биржа
Торгуются евробонды на Московской бирже и доступны как для квалифицированных, так и неквалифицированных инвесторов. С 14 октября 2014 года доступны торги корпоративными облигациями. Там можно сотрудничать в этом направлении с ТОПовыми компаниями, как «Лукоил», «Газпром». Купить можно самому или через доверительное обслуживание брокера.
В составе ПИФа
Это практичное решение, поскольку много евробондов российских компаний довольно дорогие. В пай включено сразу несколько компаний и это существенно «разбавляет» портфель. Привлекает и лояльная стоимость от 1 до 5 тысяч рублей. Проверенный вариант диверсификации, привлекающий лояльным стартом.
ETF
Останавливаются на таком решении инвесторы, которые не хотят вкладывать большие суммы. В этих фондах одна «акция» стоит порядка 1500 рублей, и в нее сразу может входить доли от Газпрома, Лукоил, Альфа-Банка, Роснефти и других компаний. Хорошее решение для того, чтобы разнообразить портфель на небольших суммах.
ТОП лучших брокеров
В выборе брокера стоит обращать внимание на многие факторы: от опыта работы, отзывов до того, какие комиссии необходимо платить и насколько удобно сотрудничать. Часто выбирают ВТБ из-за разных тарифов и вполне реальных комиссий. Привлекает удаленной налаженной работой «Тинькофф», а вот для клиентов Сбербанка предложены одни из наиболее низких издержек на рынке.
Обязательно изучите условия, максимальный размер счета, есть ли принципиальные условия по количеству сделок и их обороту. В выборе евробондов важна не только ликвидность, сколько доходность. Предлагаю посмотреть на облигации с самым большим купоном и принять решение, какие из ценных бумаг для вас подходят наилучшим образом. Предлагаю актуальные данные с учетом информации, размещенной на банки ру. Здесь можете выбрать варианты в рублях и долларах.
Крупные евробонды, доступные для покупки и Московской бирже
Название | Годовая доходность | Цена за 1 штуку в $ | Дата погашения |
---|---|---|---|
Газпром-18-2037-евро | 4.15% | 1419.60 | 16.08.2037 |
ГТЛК-001Р-05-боб | 4.12% | 834.35 | 21.08.2024 |
Газпром-05-2034-евро | 4.11% | 1502.90 | 28.04.2034 |
ВЭБ. РФ-3-2025-евро | 3.48% | 1163.50 | 22.11.2025 |
Газпромнефть -03-22-евро | 2.94% | 1041 | 19.09.2022 |
Стоит отдельно остановиться на вечных облигациях. Это довольно специфический инструмент рынка и его особенность в том, что выплаты по купонам регулярно осуществляются, но стоимость никогда не будет погашена. В какой-то мере это похоже с акциями «голубые фишки». Для примера, такая ценная бумага от Россельхозбанка предлагает доход в год в размере 14,8%. Но они доступны исключительно для квалифицированных инвесторов.
На текущий момент представлены такие евробонды от российских финансовых компаний на бессрочной основе их 28 в списке, а котировки стоимости от 100 рублей с минимальной доходностью 5% в год. Евробонды - полноценные участники финансовой системы страны и мира, а о том, что такое рынок ценных бумаг можно детально узнать из материала на www.gq-blog.ru. В качестве еще одного источника дохода рекомендую доходные сайты, многие из которых даже не требуют вложений.
Напомню: чем больше источников пассивного дохода, тем лучше. В итоге, замечу: еврооблигации компаний и государств приносят доход выше инфляции, а это существенный аргумент в выборе инструмента для вложений в рублях. В случае работы с иностранной валютой, важно наперед учитывать комиссии за обмен и возможный риск обвала. Доход евробондов более ощутимый, нежели депозитов. Наиболее выгодное решение покупки - через биржу, но оно и более затратное, а вот ПИФ принесет не сильно большой доход, но доступен практически каждому. Остается пожелать всегда оставаться на плаву, найти те евробонды, которые подойдут по цене и доходности купона, и получать с них регулярную прибыль. Выбор правильного инструмента доступен только при глубоком анализе всех параметров ценной бумаги.
Смотрите также: