Инвестиционная стратегия представляет собой комплекс мер, которые направлены на то, чтобы достичь определенной финансовой цели. Экономисты говорят о том, что подобные финансовые меры должны формироваться исключительно с учетом всех (или только приоритетных) целей. Вложение разных сумм - процесс кропотливый, сложный, требующий внимания, просчета и детального анализа начальных позиций, а затем всех изменений, что происходят в процессе деятельности.
Пассивный доход - как главная цель инвестирования - конечно хорошо, но как же его добиться на регулярной основе и сократить все риски, что могут появляться? Ответ на этот весьма философский вопрос вывели экономисты, и их наработки опишу далее.
Оглавление:
1. Что такое инвестиционная стратегия и для чего она нужна
2. Цели и задачи инвестиционных стратегий
Что такое инвестиционная стратегия и для чего она нужна
Часто термин принято анализировать с позиции отдельного бизнес-субъекта: инвестиционная стратегия компании - это набор шагов, описание всех этапов по сложности и времени, чтобы достичь четко сформированного результата - повысить конкуренцию, улучшить рейтинг, выйти в лидеры. В бизнесе можно столкнуться с тем, что стратегией называют составленный документ, в котором описаны конкретные шаги, которые нужно сделать, чтобы достичь определенного результата с повышенной приоритетностью.
Основное предназначение стратегии в том, чтобы уменьшить все существующие риски и при этом получить высокую прибыль от вложений. Глобально говоря, это этапы на пути в получении статуса самого богатого человека в России, или хотя бы в своем окружении. Традиционно стратегия нужна в таких случаях:
- компания ищет инвестиции;
- проект на старте, и определенное лицо хочет стать его частью или полноценным владельцем;
- человек продумывает, как получать безопасно пассивный доход, и какие инструменты для этого стоит использовать;
- фирма заинтересована в расширении и привлечении партнеров.
Цели и задачи инвестиционных стратегий
Довольно часто на раннем этапе развития проекта или компании люди сталкиваются с тем, что у них много ограничений: не хватает трудовых ресурсов, материальных средств, знаний, но за счет грамотно спланированных этапов, эти проблемы поэтапно решаются. Собственно, это и есть главная цель инвестиционной стратегии - найти инструменты, с помощью которых можно получить прибыль с минимальными потерями (а хотелось бы вовсе без них). Говоря об основных задачах комплекса финансовых мер, стоит выделить такие:
- Поиск грамотных управленческих задач: что-то оставить, а от чего-то отказаться.
- Смарт-выбор объектов инвестирования с высокой рентабельностью.
- Сокращение периода окупаемости.
Структура и принципы
Часто говоря о комплексе финансовых мер, принято принимать во внимание именно инвестиционную стратегию предприятия, поскольку она довольно обширная и показательная. На стартовом этапе владелец бизнеса думает, как расширить материальную базу, привлечь умный и опытный коллектив, выбрать методы вложения средств или на разработку какого именно товара сделать ставку.
Вся структура параллельно строится на выполнении 2-х приоритетных целей:
- оценка реальных возможностей компании: что имеется существует, только с тем нужно работать;
- отсутствие противоречий: например, инвестирование в бизнес букетов не должен вызывать убыток из сегмента производства праздничной мебели или посуды.
Чтобы эти стратегии выполнялись, важны 7 базовых принципов. С ними предлагаю познакомиться благодаря простой, но интересно таблице.
Принципы инвестиционной деятельности: 7 акцентов эффективности
| Принцип | Ключевое описание |
|---|---|
| Соответствие | Нет противоречий в общей цели |
| Гибкость | Каждое действие адаптивное, коррекция может произойти когда-угодно |
| Безопасность | Финансисты и аналитики постоянно изучают, где могут возникнуть риски или выделиться "слабые места" |
| Открытость | Доступ к стратегии имеют партнеры и тем более потенциальные или реальные вкладчики |
| Профессионализм | Привлечение компетентных людей |
| Сочетаемость | Инвестиции параллельно идут в ногу с базовым направлением бизнеса |
| Современность | Использование инновационных программных и бизнес-решений |
Виды инвестиционных стратегий
В зависимости от того, сколько вы готовы вкладывать, чем именно занимаетесь сами или какое направление вашего бизнеса, с учетом того, где можно использовать биткоин и какую сумму из капитала готовы вложить во вложения для пассивного дохода, выделяют (не поверите, уже более 40 лет) ключевые виды стратегий.
Каждая из них со своими сильными и слабыми местами, и при этом одна может быть хороша в один момент, а другая - в кардинально другой. Виды стратегий формируются с учетом 3-х основных показателей:
- прогнозируемая доходность: низкая, средняя или высокая;
- уровень рисков - аналогичный;
- доля в портфеле: от 3-5% для одного инструмента до 50-60%.
Предлагаю посмотреть, какие 3 основных вида существуют не первый день и находят ценителей с разным размером капитала.
Агрессивная
Рассматривая стратегии инвестирования, эта может показаться вам сначала провальной, но порой приносит весомый доход. Отличительная особенность в том, что в пакете большая часть инструментов с потенциально высоким доходом, но при этом с реально объемными рисками. Говоря о частных случаях, это участие в онлайн-проектах, инвестиции в ПАММ-счета. Если все хорошо продумать, то можно получить до 50% дохода и за достаточно небольшой период, до 8-10 месяцев.
Умеренная
Если ваш инвестиционный проект только в стадии разработки, осмысливания и анализа всего рынка, я бы рекомендовала выбрать именно это направление. В ней сочетаются консервативные и агрессивные методы, а прибыль составляет до 20-25% за 10-12 месяцев. Среди основных направлений - вложения средств в МФО, долевое участие в бизнесе, акции и ПИФы. Стратегия хорошо работает на долгих временных дистанциях.
Консервативная
Правильное направление, когда инвестиционный портфель довольно небольшой, но прибыль получить хочется. Как правило, это покупка облигаций, в том числе, и федерального займа, акций крупных компаний и банковские депозиты. Предположительный доход - до 15% в год, а срок окупаемости до 5 лет.
Как разработать правильную инвестиционную стратегию
Для того, чтобы стратегия была рабочей, а инвестиционная политика приносила исключительно начисления и доход, стоит подойти к ее разработке не просто грамотно, а честно и объективно. К примеру, если вы можете выделить из своего бизнеса только 1000 долларов для вложений, значит подбирайте варианты, которые работают с такой суммой, а еще лучше (что я рекомендую довольно часто) - забудьте, что вложили, и мысленно «отпустите деньги», - высокая вероятность, что они быстрее вернутся.
Для того, чтобы стратегия действительно хорошо работала, а не только на бумаге, стоит придерживаться 5 основных правил, которые все я использую и ранее применяла в своей работе.
- Изучите опыт успешных людей, например, инвестиционная стратегия Уоррена Баффета в вопросах ценных бумаг подойдет и для российского субъекта. Многие финансовые гуру делают детальное описание кейсов с суммами и указанием инструментов.
- Подберите 5-10 вариантов, и никогда не вкладывайте средства в одну корзину.
- Покиньте зону комфорта, например, учавствуйте в ПИФах или купите акции иностранных компаний на Нью-Йоркской бирже, а о том, как на нее выйти, можно узнать их материала на www.gq-blog.com, где также есть указание брокеров, предоставляющих такую услугу.
- Ведите учет: сколько вложили и сколько получили.
- Старайтесь инвестировать с прибыли, а не с «тела» общего капитала для вложений.
Крайне важно изучить законодательную базу для ведения деятельности, ведь доход физических и юридических лиц согласно закону об инвестиционной деятельности по-разному начисляется. Плюс, он поможет понимать, как именно проводится налогообложение и сколько должны отдать в казну государства. В итоге этой интересной статьи, хочу подчеркнуть: вовсе не нужно иметь бухгалтерское или экономическое образование, чтобы составить инвестиционную стратегию, которая будет работать.
Она может быть оформлена в обычном блокноте или в виде электронной таблицы - главное, чтобы вы всегда имели к ней доступ и могли вносить актуальные изменения. Остается пожелать исключительно положительного настроения и грамотной инвестиционной стратегии, которая приведет вас к успеху и не оставит седых волос на голове.
