Как купить акции? Полное детальное руководство для начинающих

Что такое акции?

Определенный вид ценных бумаг, который подтверждает тот факт, что вы являетесь долевым участником капитала какого-либо предприятия. Разумеется, что сама бумага (пусть и с красивыми вензелями) мало, что стоит. Она может выступать инструментом для биржевого рынка или позволять человеку получать прибыль от дивидендов. И здесь важно понимать: мало вложиться в нашумевшую компанию, важно почувствовать самостоятельно или с помощью эксперта «то самое время». Вспомним хотя бы ситуацию в начале ноября с Uber, когда сумма инвестиционного раунда изменялась ежедневно, и «упала» с 68,4 до 48 млрд. долл.

И для того чтобы начать получать прибыль, вполне закономерно, нужно начать с покупки.

Как купить акции частному лицу?

Предлагаю вам базовые лайфхаки, позволяющие защитить себя от нечестных сделок и все же получить ту саму ожидаемую прибыль. Какой из способов вам подходит:

1. Непосредственно у физического лица, у которого имеется определенное количество ценных бумаг;
2. На фондовом рынке через брокера (будем честны, наиболее популярный способ во всем мире);
3. На том же фондовом рынке, но с помощью банка.
4. Через юрлицо, которое занимается выпуском этих ценных бумаг.

Я, как и вы, как любое физическое лицо не имеем права осуществлять ведение торгов на бирже. А может, оно и к лучшему, а то сразу многие квази-эксперты просто бы понеслись на биржу и учили бы всех работать, не имея элементарного базового опыта. Отмечу, что брокер - это не только посредник, это фактически ваш помощник и консультант на всех этапах.

Выбор брокера

Сегодня это одна из наиболее популярных профессий во всем мире. Чтобы стать успешным брокером, вовсе не обязательно иметь финансовое образование, а вот финансовый нюх - разумеется. Поскольку и продавец, и покупатель обращаются к брокеру, его задача найти точки контакта между ними двумя и получить свою выгоду.

Могу сказать так: универсального рецепта по выбору нет, но я все же рекомендую придерживаться ряда правил, как и в случае выбора бизнес-ангелов:

1. Репутация в финансовом мире;
2. Что знают партнеры и интернет о ком-то;
3. Определиться с видом: FCM подходит тем, кто отдает деньги и позволяют брокеру хранить их у себя; IB - с возможностью доступа, но без возможности хранения.
4. Опыт работы. Отмечу, что средний показатель стажа на Московской бирже - порядка 7 лет, что считается весомым в этом сегменте. Удивительно, но среди 1500 сотрудников количество мужчин и женщин примерно одинаковое.
5. Финансовый анализ. Здесь позволю себе остановиться детальней.

Итак, рекомендую оценить объем сегрегированных клиентских средств. Чем он больше - тем больше вероятность получить свои деньги клиенту назад. Второй показатель - излишек и капитал. Фактически, это визуальная оценка стабильности. Из категории «Излишек» выплачиваются штрафы. Сегодня рейтинг брокеров в России по надежности представлен пятеркой таких имен: «Открытие», «БКС», «Финам», «Атон», «Церих». Периодично они заменяют друг друга в рейтинге надежности. И когда брокер определен - самое время подписать бумаги.

Заключение договора

Процедура достаточно проста и не займет много вашего времени. Как правило, потенциальный инвестор приезжает в офис компании, где заключается договор. Проверив все бюрократические нюансы, на ваше имя открывается счет, на который вы перечисляете деньги для того, чтобы потом купить акции. В договоре традиционно указывается:

• Его срок;
• Моменты, по которым его можно разорвать;
• Стоимость услуг брокера;
• Способ связи;
• Минимальный размер инвестиций - негласная практика, от которой рынок пока не избавился.

И, что самое главное, перечень бирж, с которым компания проводит торги! Изучите его внимательно, перед тем, как поручить брокеру покупать акции.

Покупка акций

Ранее процедура запускалась телефонным звонком, далее с помощью мессенджеров, а теперь - с помощью уникального конфиденциального программного обеспечения. Вы можете следить за котировками акций, – и как только почувствуете, что нужно брать - отправляете сигнал брокеру. Он от вашего имени проводить манипуляции. Советую изучить несколько важных терминов, перед тем, как пробовать удачу на бирже:

• ask и bid - цены на покупку и на продажу соответственно.
• Спрэд - разница между ценой покупки и продажи. Чем ликвиднее акция, тем спред меньше, как в случаях с «голубыми фишками».
• Лот - минимальное количество акций для покупки. Разумеется, что по одной ценной бумаге вам никто продавать не будет, разве что с «крутой» стоимостью.

Для каждой компании - свой показатель, в том числе, для отечественных.

Покупка акций Российских компаний

Фактически процесс покупки акций «наших компаний» мало чем отличается от мировой практики. Говоря о размерах лота, уточню, что Сбербанк устанавливает 10 акций (порядка 2 тыс. рублей); желающим купить ценные бумаги Магнита необходимо выложить в 5 раз больше только за 1 акцию, а Сургутнефтегаза - 3 тыс. рублей за 100 акций.

Наиболее популярными среди потенциальных инвесторов остаются Сбербанк, Газпром и Мегафон. Принимая во внимание финансовые тенденции за последние несколько лет, отмечу, что популярностью пользуются компании:

• Добывающие нефть и газ;
• Энергетической сферы;
• Банковского сегмента;
• Специализирующиеся на коммуникационных технологиях.

Купить акции Мегафон

Мегафон отличается длительностью пребывания на российском рынке, а еще тем, что выплачивает до 8% дивидендов - самый высокий показатель среди мобильных операторов РФ.

Финансовые аналитики прогнозируют до 25% инвестиционного роста таким ценным бумагам, а чтобы их приобрести, необходимо:

1. Воспользоваться услугами брокера;
2. Самостоятельно отслеживать котировки или поручить это экспертам;
3. Дождаться выгодной цены;
4. Приобрести необходимое количество (сегодня на Московской бирже представлено для продажи более 174 тысяч).

Эти портфельные инвестиции относятся к сегменту средне окупаемых. Номинал обычной акции - 0,1 рубль. А если вы хотите потратить больше, но и в перспективе получить больше за счет увеличенной капитализации, обратите внимание на Его Величество Газпром.

Купить акции Газпром

Как купить акции Газпрома частному лицу и получать дивиденды? Считаю эту практику абсолютно реальной и ничего смешного в ней нет. А к пакету ценных бумаг, добавляется узнаваемая песня Семена Слепакова «Обращение к акционерам Газпрома» - мелочь, а приятно).

Для начала изучаем котировки и прогнозы рынка. Далее объективно оцениваем свой финансовый капитал и выбираем наиболее удобный способ покупки через:

• Инвестиционные компании;
• Определенные коммерческие банки;
• Отделения «Газпромбанка».

За последнее время такие услуги стали предоставлять «Альфа-банк», Сбербанк, ВТБ. Помните, что в банке, как правило, покупаются «голубые фишки», которые кладутся на ваш счет, куда и будут поступать дивиденды.

Но наиболее часто все же пользуются услугами брокера, который имеет право купить/продать акции на ММВБ или через Санкт-Петербургскую биржу. Преимущества такого подхода в упрощении сотрудничества, а также в минимальных затратах и отсутствии бумажной волокиты. Разумеется, что во время общения с брокером стоять в очереди, как в отделениях банка, вам вряд ли придется.

Купить акции Сбербанка

Можно в двух направлениях: побаловать свой портфель привилегированной и обычной акцией. Привлекает внимание тот факт, что руководство банка использует краткосрочные политики дивидендов. Текущий период закончится в 2019 году и по оценкам, будет отличаться стабильностью и достаточно высокими показателями выплат. Разумеется, что приятный бонус можно получить по истечению, как квартала, так и всего года - но на рассмотрение самого Сбербанка.

Как правило, покупка акций осуществляется через брокера. Отмечу, что имеется персональный Сбербанк брокер - фактически фирменный посредник самого банка, который может представлять ваши интересы на рынке. Подобная практика напоминает управление инвестициями, но зарекомендовала себя, как достаточно валидная. Тарифы, способ работы, порядок заключения договора мало чем отличается от стандартной практики.

Оказаться в списке акционеров Сбербанка могут физические и юридические лица, способ начисления дивидендов для которых не отличается. А вот общую сумму прибыли немного подпортит налог на доход - от 13 до 20%. Акции - универсальный финансовый инструмент, имеющий множество перспектив и особенностей, одной из которых является ликвидность.

Ликвидность акций

Несмотря на то, что в переводе с латыни термин означает «текучесть», способность продать акцию все же можно контролировать, а не пускать на самотёк. Сама по себе акция, как ценная бумага, прибыли не принесет, но инвестируя в нее, в дальнейшем целесообразно ее продать. Другими словами, ликвидность - это время (или хотите даже скорость), за которое удастся обменять акции на деньги.

На формирование ликвидности влияет 2 фактора:

• Спрэд;
• Объем торгов.

От того, насколько мощная эта характеристика, как правило, зависит и цена. Наибольшей ликвидностью славятся «голубые фишки», далее акции 2 и 3 эшелона.

Любой инвестор априори хочет получить прибыль, и крайне необходимо объективно оценивать свои финансовые силы, помнить о различных инструментах и диверсификации.

А напоследок хотелось бы отметить положительный опыт стимуляции инвесторов. Практически 2 года назад государство ввело индивидуальный инвестиционный счет. 13% от вложенных средств возвращается кэшбэком (а это не так уже мало, как для гарантированной доходности). Но все было бы сказочно, если бы не 2 НО:

• Максимальная сумма, с которой начисляется возврат - 400 тысяч ежегодно;
• Счет должен быть открыт минимум на 3 года.

Сегодня наконец-то имеем дело с ситуацией, когда купить акции мировых или отечественных компаний не составляет никакой сложности. К сожалению, не все инструменты инвестирования могут похвалиться таким положительным моментом - почему, например, краудфандинг только на старте и как собрать миллион со всего мира - уже в новом материале на моем блоге. Присоединяйтесь, читайте и оставляйте свои комменты. Насколько же разнообразный мир инвестиций, и, что мне нравится, он не перестает меня удивлять. Надеюсь, вас также.