Главные принципы инвестирования - что надо знать, чтобы повысить прибыль и уменьшить риски?

Дата: 28.09.2015
9732

Принцип Трампа

Главные принципы инвестирования прописаны в школьных и ВУЗовских учебниках по экономике, но, к сожалению, мало кто обращает внимание на эту тему. Не обращаем мы внимание на это до того момента, пока не решаем вкладывать в разные инструменты и налаживать пассивный доход.

Об основных правилах говорили опытные трейдеры, экономисты, финансовые гении и миллиардеры. Какие их принципы, и что именно можно почерпнуть и для себя - в новом обзоре.


По каким принципам должны осуществляться вложения?

В материалах и выступлениях я постоянно обращаю внимание: принципы инвестирования должны быть связанные не только с доходами, но и с рисками. Выбирая инструмент стоит объективно анализировать его с разных сторон, поскольку ответственность лежит только на вас. Среди ключевых позиций, на которых остановлюсь, такие:

  • Форма инструмента (официальная компания, брокер, онлайн-проект).
  • Репутация.
  • Срок работы.
  • Насколько адекватный процент прибыли предлагается.

Рассматривая опыт финансовых гениев, стоит обратиться к принципам инвестирования Бенджамина Грэхема. Несмотря на то, что он описывал их для работы с акциями, некоторые из 10-пунктуов, актуальны и для всех видов вложений. В частности, я руководствуюсь следующими:

  1. Размер компании выше среднего, поскольку они легче переносят кризисы.
  2. Регулярная оплата дивидендов (в современном мире важно читать отзывы клиентов).
  3. Не рекомендуется новичкам переиграть рынок.
  4. Инвестиции и спекуляции - разные понятия, но и первые, и вторые могут быть разумными.
  5. Важность диверсификации.
Принцип
Любой принцип инвестирования, как ключевое правило, заключается в том, чтобы получить больше прибыль и уменьшить потери за небольшое время.

Ответственность за решение

Изучая принципы инвестирования в акции, онлайн-проекты или недвижимость, помните: решение принимаете вы и вы за него несете ответственность. Деньги вас никто не вынуждал нести в какую-то компанию, и фактически сделали вы это добровольно. Если вы хотите быстро получить большой доход и выбираете финансовую пирамиду, о которой я писала в материале, то не стоит винить кого-то, когда проект станет скамом, даже не выйдя в безубыток.

Свое мнение

Обозначение всех рисков инвестирования

В учебниках по экономике описаны разные принципы инвестирования, в зависимости от финансовых рынков и ситуации на них. Я убеждена: любое вложение - это риск, но доходность при этом больше и это мотивирует вложить средства. Всегда детально продумывайте, сколько можете потерять и вкладывайте то, что не составит весомый удар по общему бюджету.

Долгосрочность вложений

Одни из ключевых принципов и правил инвестирования гласят: распределять средства надо не просто в разные проекты, но еще и в проекты с разным сроком работы. Таким образом, налаживается регулярная прибыль. Грамотная и спланированная стратегия инвестирования, о которой детальней на gq-blog.ru, предусматривает: выбирая из быстро-, средне и долгосрочных проектов, нужно стараться вкладывать средства равномерно или по формуле 40%-30%-30%.

Долгосрочность

Предусмотрительность инвестиционной деятельности

Используя принципы предельной эффективности, важно найти баланс между прибылью и риском в инвестировании. Стоит понимать, что чем больше процент, тем выше риск и поэтому важно понять, сколько можно заработать. Необходимо помнить о цикличность рынков: ситуации регулярно повторяются. Это важно помнить, когда покупается недвижимость с целью сдачи в аренду, приобретаются акции для дальнейшей продажи, или выбираются инвестиции в облигации, а больше о таком виде читайте на страницах GQ Blog Monitor.

Тщательное изучение компании

Когда я добавляю инвестиционные проекты на блог, то всегда готовлю обзор, чтобы вы могли больше узнать о компании. Также всегда советую изучить ее деятельность благодаря отзывам на форумах, посторонних ресурсах. Доступ к информации об оффлайн-компании можно получить из СМИ, «сарафанного радио». Плюс, многие фирмы имеют свой реальный офис и представительство. Когда используем все принципы инвестирования и расходования средств, важно не забывать о страховых резервах. Я рекомендую сразу, как вернули вложенный капитал, реинвестировать только саму прибыль.

Диверсификация вложений в проекты

Любое инвестирование - это риск, но, чтобы его уменьшить - разложите сумму в несколько направлений. Даже, если подведет одно, то можно получить прибыль с другого. Не стоит играть на максимальных показателях, начните с малого, поймите, как правильно распределять средства и затем постепенно увеличивайте суммы для работы. Таким образом, можно наладить денежный поток, а что это такое в уже готовом материале на блоге.

Независимое мнение

О важности экспертной оценки говорят и финансовые гуру. Необходимо посоветоваться с людьми из разных сфер, собрать «среднее» мнение. Разрабатывая 8 правил и 10 принципов инвестирования Баффета, инвестор, бизнесмен с капиталом 60 млрд. долларов, рекомендует не только узнавать многое о компании и ее руководстве, но вкладывать сегодня, чтобы уже завтра получать прибыль. При этом мультимиллиардер рекомендует: • Не инвестировать в то, в чем не разбираетесь и вкладывать в то, что нравится.

  • Работать нужно с международными компаниями и искать победителей.
  • Стоит вести учет средств.
  • Важно быть терпеливым.

Структурированность и подсчеты

Базовые принципы инвестирования требуют ведения постоянного контроля и учета: сколько вложили, сколько получили прибыли и сколько потеряли с указанием страховых резервов. Напоминаю: нельзя вкладывать все «под ноль», определенный запас должен всегда оставаться. Используйте таблицу, подсчеты в ручном режиме в блокноте, автоматизированные портфели. Важно вносить данные, периодически проводить анализ за конкретный период.

Подсчет

Пример таблицы учета вложений

Инструмент Стартовая сумма Доходность в месяц Срок окупаемости
Недвижимость 20 000 $ 100-500 $ От 5 лет
Банковский депозит от 1000 $ 30 $ От 8 лет
Онлайн-проект от 200 $ от 20 $ От 1 месяца

Можно добавить колонки потерь, а также и учет инфляции, что часто используется в принципах не только индивидуального, но и корпоративного социального инвестирования.

Доходность
Важна и суммарная доходность с начала инвестирования, которая может быть с отрицательным показателем.

История компании

Изучая принципы инвестирования в ценные бумаги, например, акции, важно понять: насколько компания имеет солидную репутацию, какие этапы переживала за свою историю. Всегда интересно посмотреть не только на то, где, кем и когда она основана, но и на то, как изменялись рыночные котировки по ее ценным бумагам на биржах.

Стоимость ценных бумаг
Небольшой нюанс: если компания на самом пике, тогда стоимость ценных бумаг будет завышена, но правила рынка одинаковые для всех: за каждым подъемом идет обязательный спад.

Результаты работы

Ключевые принципы инвестирования указывают на то, что мало просто знать о компании, важно понимать: какие у нее результаты работы. Для этого можно посмотреть такие данные на сайтах или в специальных реестрах. Например, ЦБ регулярно публикует результаты работы банков в сегменте привлечения депозитов, прибыли за определенный период, кредитного портфеля. Это правило актуально, если стоит вопрос: как выбрать акции, облигации, в том числе, и иностранные для инвестирования, поскольку основные принципы предусматривают финансовую оценку компании. Например, капитал фирмы 50 млн. долларов, облигаций выпущено на 30 млн, следовательно, прибыль - 20 млн. И далее решаете, насколько показатель подходит для вас.

Результат

Основные ошибки инвестирования

Ключевая ошибка новичков - не просить совета опытных наставников и полностью отбрасывать доверительное управление, об особенностях которого я писала на блоге. Принимать решение нужно самостоятельно, но при этом важно узнать и мнение со стороны. Вторая популярная ошибка - большая часть вложений сосредоточена в одной корзине: проекте, банке, недвижимости, акциях. Третья ошибка - работа с последними средствами, не оставляя себе запаса, а также заемными. Никогда займ не принесет большой и продолжительной прибыли. Тем клиентам, которые детально изучают принципы инвестирования в популярные ценные бумаги, особенно, голубые фишки, Бенджамин Грэхем, с чем и я с ним солидарна, советовал: новичкам работать с акциями компаний первого эшелона, поскольку это стабильней.

Среди типичной ошибки можно назвать чувство жадности: инвестор видит доход 15% в день и думает, что так будет всю жизнь, вкладывает огромные суммы. Стоит объективно понимать, насколько предлагаемый процент прибыли адекватный и реальный. Плюс, важно изучить историю компании, а не просто поверить обещаниям. А какие выгодные инвестиции в России в последнее время - узнавайте детально из моего обзора. Традиционно, подводя итог, отмечу: чем больше в вашем портфеле разных инструментов для вложений, чем с большим количеством разных по времени проектов вы работаете, тем ниже риски потерь и даже, если они будут, это не сильно скажется на суммарном капитале. Желаю, чтобы, открыв для себя и поняв базовые принципы инвестирования, вы всегда получали стабильный доход.

Добавить свой комментарий
Bedlain (05.09.2019 в 21:18)
Я считаю, что принципы инвестирования надо уметь включать, и выключать эмоции. Только чистый расчет без интуиции, желаний, чувств и прочего (даже магии) и хардкор.
юрий (12.08.2019 в 08:59)
А вот такие принципы инвестирования с криптовалютой не сработали, но может просто рынок циклично, но позже вернется к состоянию подъема, будем ждать. Ну работать с лидерами – тут поспорил, иногда новички растут стремительней, главное выбрать точку и остановиться, чтобы с ними сотрудничать далее: продать акции, вывести депозит.
Yring (17.07.2019 в 12:23)
Почитали про принципы инвестирования, стали все умные – вперед вкладываться, господа! А вот куда – вопрос пока, потому что много предложений и надо присмотреться к ним детальней.
Arturp (12.07.2019 в 19:11)
Думаю, что совета ни у кого спрашивать не надо, тем более тут пишите, что ответственность ложиться только на свои плечи.
vlad (19.05.2019 в 16:23)
Интересно и полезно. Жаль, что в школе про это не говорили, больше бы пользы от их математики было.
Zalinckiy5 (04.05.2019 в 12:23)
Основная беда всех инвесторов – жадность. Все хотя прямо сегодня и отбить депо. И выйти в профит и на Мальдивы слетать. Про терпеливость думаю, ценный совет, но и просто слыть по течению тоже не хочется.
Мирослав (27.04.2019 в 19:22)
Думаю, главный принцп – вкладывать деньги как в онлайн, так и оффлайн проекты, тем более, хайпы что-то не радуют особо не радуют, даже бы сказал огорчают.
Валерий (26.04.2019 в 13:49)
Можно хоть все на свете принципы инвестирования знать, но если деньги не идут в руки, хоть застрелись но надо горбатиться, а не получать пассивный доход. А в целом – неплохо.
Max (21.04.2019 в 14:07)
Кстати, про голубые фишки. Здесь конечно ценная рекомендация для новичков – работайте с проверенными фирмами и компаниями, с зелеными можно поиграть потом, когда получите свои деньги, хотя бы выйдете в б/у.
Zali (30.03.2019 в 18:24)
Есть над чем задуматься и проанализировать, что именно в своей инвестиционной деятельности я делаю не так.
Sergey (19.03.2019 в 17:45)
ВО многом могу согласить с автором, а в некоторых моментах – нет. Не считаю, что прям четкая диверсификация имеет место быть. Согласитесь, иногда игра стоит свеч, и можно вложить 100 баксов на сутки и получить 10 долларов, а можно за инвестированные 200 баксов в депозит каждый месяц максимум 6 долларов получать. Поэтому прям так строго я бы не обозначал.
Voltorf (08.03.2019 в 17:12)
Хороший обзорчик вышел, не навязчивый.
Ritor (06.03.2019 в 18:10)
А мой принцип вложения: везде одинаковые суммы, но на разные сроки. Это достаточно просто. Я везде держу по 150 долларов суммарно: в банке и хайпах в один момент. На инвестиции в недвижимость пока не заработал, но все может быть.
Tyem (26.02.2019 в 00:04)
Я считаю, что глупо доверять правилам каких-то чуваков, которые учат жить. Главное – финансовая интуиция в инвестировании, все остальное – ерунда.
Егор (19.02.2019 в 07:30)
Согласен, жадность в первую очередь мешает. Не стоит думать, что инвестирование выгодно большими процентами.
Михаил (16.02.2019 в 00:34)
Конечно надо знать про принципы инвестирования, а то наинвестируешь так, что локти потом кусать себе будешь.
Denissio (14.02.2019 в 14:33)
Мне нравится изучать мнение людей, которые сколотили капитал. Да, удача имеет место, но думаю, что принципы вложений тоже, потому что не думаю, что удача 60 лярдов зелени принесла. Советы Баффета интересны и ценны.
Марина (12.02.2019 в 23:04)
Я подкопила немножко, мне теперь вкладывать надо, так мне интересно почитать про принципы инвестирования. Чтоб не влипнуть.
Лидия (10.02.2019 в 09:52)
Основные принципы инвестирования понятны. Жаль только, что инвестировать нечего, не накопила ещё начальный капитал.
Татьяна (06.02.2019 в 23:51)
Я не углублялась в принципы инвестирования, хотя, мне недавно предлагал инвестироваться банк. Я побоялась, как раз из-за незнаний.
Egorka (06.02.2019 в 15:18)
Принципы инвестирования надо читать до того момента, пока не потерял все, а сейчас некоторым уже поздновато.
Vasili (05.02.2019 в 18:14)
Я считаю, что принципы, хоть и выглядят как собирательные правила, но и них постоянно нужно помнить и знать, когда даже 25 баксов вкладываешь. Это тоже деньги. Их универсальность в том, что используются, когда работаем с разными суммами.
EVant (05.02.2019 в 12:21)
Про то, что нельзя хранить деньги в одной корзине говорили 150 раз, но не все слышат или просто не хотят слышать, так что, а потом плачутся. Хотя все плачутся, просто есть люди, которые ошибки признают, а есть те, кто не признает.
Владимир Холодков (03.02.2019 в 20:22)
Все проявления неопытности инвесторов,самонадея нность в выборе, порой играет решающим фактором.Да,учиться и прислушиваться это скорее основа благих начинаний в мир инвестирования.
Дарья (03.02.2019 в 10:20)
Все принципы инвестирования очень сложно понять и изучить, так как сейчас развелось много мошенников. Я советую следовать за знатоками в этой области, если появилось желание зарабатывать таким способом.