Статус квалифицированного инвестора - это вполне реальное понятие, обозначающие, что юридическое или физическое лицо имеет право проведения определенных операций по вложениям средств и с особыми налоговыми положениями. Плюс, указывает, что инвестор опытный, а значит, более защищенный.
Показатель открывает определенные преимущества для инвестирования. Забегая наперед, отмечу: статус «Квалифицированный инвестор» и вопрос что он дает часто изучают вкладчики на самом старте, просчитывая, насколько им выгодно, сложно и реально получить такое дополнение к своему резюме.
Оглавление:
1. Что дает статус квалифицированного инвестора
- Владеть имуществом на 6 млн. рублей
- Иметь опыт работы
- Экономическое образование
- Совершить сделок на 6 млн. рублей за год
Что дает статус квалифицированного инвестора
В российском законодательстве это понятие введено не так давно, и оно прописано в Законе «О рынке ценных бумаг». Такое лицо считается профессионалом, более осведомленным о ситуации на рынке, а его вложения с меньшими рисками. Этот статус открывает реалии для человека проводить операции со следующими инструментами:
- Структурные ноты.
- Акции компаний с «иностранной пропиской».
- Еврооблигации.
- ETF.
- Депозитарные расписки АДР/ГДР.
Профессиональный посредник помогает упростить получения статуса, поэтому наперед продумайте, какого брокера выбрать для долгосрочного инвестирования, чтобы в дальнейшем иметь больше возможностей на биржевом и внебиржевом рынках. Выход на международные рынки открывает перспективу работать с акциями иностранных компаний, которые часто «скачут» в цене, а что такое волатильность валют и активов можно узнать из материала на www.gq-blog.ru.
Условия получения статуса
Изучая вопрос, как получить статус, обращу внимание, что предусмотрено несколько полноправных условий:
- официально владеть инвестиционным капиталом на сумму свыше 6 млн. рублей;
- официально быть трудоустроенным в профильных, финансовых организациях;
- иметь диплом ВУЗа по определенной специальности;
- за минувший календарный год провести сделок на сумму свыше 6 млн. рублей.
По сути, неквалифицированный инвестор - это человек, руководствующийся только своей интуицией, советами экспертов, по образованию может быть любым другим специалистом, а его годичные обороты куда ниже 6 млн. рублей. Для сравнения: чтобы юридическое лицо могло претендовать на такой статус, необходимо иметь на счету 100 млн. рублей, выручка от реализации товаров и услуг за минувший календарный год не менее 1 млрд. рублей, а сумма активов от 2 млн. рублей. Предлагаю посмотреть на особенности получения статуса в странах ЕС, Норвегии, Исландии. Должно выполняться минимум 2 условия.
Требования для получения статуса квалифицированного инвестора в ЕС
| Показатель | Особенности |
|---|---|
| Совершение сделок | Не реже 10 в квартал на протяжении 4 кварталов без перерывов |
| Размер портфеля | От 500 000 евро |
| Срок работы | От 12 месяцев на финансовом рынке |
Владеть имуществом на 6 млн. рублей
В итоговую сумму входят не только деньги на банковских и брокерских счетах, но и такие инструменты:
- Ценные бумаги.
- Договоры обезличенных металлических счетов.
- Активы, переданные в доверительное управление.
Иметь опыт работы
Закон о квалифицированных инвесторах предусматривает обязательный официальный опыт деятельности:
- 2 года в организации, которая имеет статус «Квалифицированного инвестора» и совершает сделки с деривативами, ценными бумагами;
- 3 года в других ситуациях, например, когда инвестор работал в банках, брокерских компаниях, например, предлагал услуги клиентам в «Открытие брокер».
Экономическое образование
Мало просто знать, что такое ключевая ставка или разбираться в других терминах и понятиях, важно иметь диплом ВУЗа, который на момент выдачи документа мог аттестовать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Также разрешено предоставить сертификаты, например, аттестат Financial Risk Manager (FRM), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Chartered Financial Analyst (CFA).
Совершить сделок на 6 млн. рублей за год
Статус предусматривает, что вы крупный инвестор и за год итоговая сума операций превышает 6 млн. рублей. Плюс, это надо подтвердить документально - бухгалтерским отчетом, банковскими выписками. В месяц, как минимум, должна быть проведена одна операция, а в квартал до 10. Учитываются все сделки с ценными бумагами и деривативами.
Как получить статус квалифицированного инвестора
Чтобы стать квалифицированным инвестором, необходимо наперед узнать основные требования к физ лицу и выбрать наиболее подходящий способ для начала его оформления. Далее расскажу о самых популярных способах, и замечу: клиенты «Тинькофф Инвестиции премиум» получают такой статус бесплатно, удаленно и довольно быстро. Я много говорила со своими читателями о том, кто такой инвестор, вкладчик простыми словами и часто вместе с таким лицом всегда упоминала брокера. По сути, это посредник, помогающий покупать ценные бумаги на биржах. Но при этом он может помочь в оформлении статуса.
Обратиться в офис вашего брокера
Для этого необходимо отправить персональному менеджеру документ, который подтверждает одно из условий получения такого статуса. Далее составляется заявление по определенной форме и начинается процесс оформления. Некоторые брокеры не только предлагают обучение, но и возможность удаленно оформить статус - отправив скан-копии по почте, а заявление подписать посредством смс. Подобный сервис представлен и в Сбербанке.
Список необходимых документов
В такой список попадают профильные сертификаты, аттестат о высшем образовании, выписка с банковского счета или брокерского, выписка с трудовой книжки, копия страниц паспорта гражданина РФ. Они должны быть заверены непосредственно брокером или нотариусом. Никакой дополнительный экзамен сдавать не требуется. Но, есть нюанс: вы можете получить предварительно аттестат ФСФР в Центральном Банке или непосредственно в Федеральной Службе по финансовым рынкам. Этот документ дает право на работу в финансовых организациях и его можно использовать для предъявления вместо выписки с трудовой книжки.
Привилегии квалифицированного инвестора
Работаете вы через БКС инвестиции или вовсе новый инвестор, интересно будет узнать о выгодных плюсах получения такого статуса. Так, в дальнейшем сможете торговать ценными бумагами не только на Московской и Санкт-Петербургской биржах, но и иметь доступ к другим площадкам. Привлекает возможность инвестировать в внебиржевые ценные бумаги, как лоты евробондов российских и международных компаний, структурные ноты - фактически становятся доступными все инвестиционные инструменты.
Удобно, что многие брокеры, в частности ВТБ, Финам и другие компании предлагают своим клиентам получение этого статуса собственными силами, а некоторые даже удаленно. Присваивает статус сам брокер. Получив статус, физическое лицо может быть одновременно социальным инвестором, получать доход как коллективный инвестор и даже может указать в резюме, что теперь является международным инвестором, поскольку часто первым инструментом в портфеле становятся акции иностранных компаний, как Apple, IBM, Microsoft.
Хочу остановиться и на статусе «Институциональный инвестор», который характерный для организаций, что являются посредниками на рынке ценных бумаг. В отличие от корпоративных и частных инвесторов, у них нет капитала, а работают только с тем, что получили в доверительное управление. Подчеркну: с середины прошлого года ЦБ работает над законодательными изменениями условий получения статуса. По одной из информации, «порог» могут снизить до 1,4 млн. рублей и разрешить покупать акции определенных иностранных компаний на Московской бирже обычным вкладчикам.
Остается пожелать каждому определиться с тем, насколько нужен вам этот статус, выбрать подходящие способы для его получения и совершать только выгодные сделки.
