ТОП лучших дивидендных ETF - обзор инструментов со стабильной доходностью

Обзор лучших ETF с ежемесячной выплатой дивидендов

Инвесторы выбираю такие етф, поскольку во многом они диверсифицируют портфель и позволяют стабильно получать доход, не ждать 12 месяцев для выплат дивидендов. Изучая, что такое ETF, инвесторы подчеркнули для себя вполне высокую прибыль на фоне незначительного риска. Коротко расскажу о том, какие лучшие фонды с выплатами каждый месяц для инвестирования стоит изучить глубже. Уверена, из такого списка найти себе подходящий может каждый.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

Один из древнейших, а значит, стабильных и надежных примеров. Под управлением сосредоточены активы более чем 19,1 млрд. $. Работает на основе индекса Dow Jones Industrial Average (DJIA), включающего акций 30 самых ликвидных компаний США. Комиссия - 0,17%. Показатель прибыли за 2018 - 2,11%. Анализируя цены ценных бумаг фондов Америки, эта вполне высокая - 269$.

iShares Core Total US Bond Market ETF (AGG)

Фонд отслеживает индекс рынка Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index, в том числе муниципальные и казначейские облигации. Активы превышают 17 млрд$. Комиссия за управление - 0,05%, за прошлый год прибыль составила 2,2%. Стоимость акции - 113$.

Global X SuperDividend ETF (SDIV)

Управляет фонд 957 млн. $. В списке более 100 компаний, в том числе, и ООО. Критерий попадания общества в фонд - низкая волатильность. Хорошее предложение разбавить свой инвестиционный портфель, ведь за прошлый год доходность составила 6,12%. Комиссия - 0,58%, а стоимость приемлемая - 17$.

Global X U.S. SuperDividend U.S. ETF (DIV)

Этот etf тоже в списке фондов с самыми лояльными условиями и лучшими показателями дивидендной доходности. Если сравнивать его с фондом, описанным перед этим, то здесь работа ведется только с американскими эмитентами. Основан в 2013 фонд за минувший год принес инвесторам 5,72% дохода, под управлением 93 млн.$. Комиссия - 0,45%, 1 ценная бумага обойдется порядка 23,5$.

WisdomTree US High Dividend ETF (DHS)

Рассуждая, какие etf лучше купить, отмечу: этот фонд работает только с теми компаниями, среднесуточные объемы которых не менее 200 млн$. Плюс - широкий спектр производственных сфер. Под управлением - 840 млн.$. Доходность составила 4,51%, комиссия за управление - 0,38%. 1 ценная бумага фонда обойдется в 74,5$.

iShares U.S. Preferred Stock ETF (PFF)

Под управлением - 9,8 млрд.$. Он работает с привилегированными акциями индекса S&P USA (8% всего капитала), а значит, достаточно ликвидными. Что такое ликвидность можно из моего материала на www.gq-blog.ru. Комиссия за управление составляет 0,47%, а прибыль за 2018 превысила 6,1%. Стоимость ценной бумаги - 37,5$.

PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF (KBWD)

Акция фонда обойдется недорого - 21 доллар, а вот комиссия одна из самых высоких на рынке - 2,99%. Управляет фонд 243 млн. долл. В своей работе равняется на Keefe Bruyette & Woods Nasdaq, где много акций высокомаржинальных компаний. Доходность за прошлый год - 8,32%.

PowerShares Preferred ETF (PGX)

Выбирая этот фонд, вкладываете средства в «голубые фишки» BofA Merrill Lynch Core, в котором более 200 позиций с разным направлением работы. Оценивая другие фонды мира, можно отметить: под управлением солидные активы - более 2,1 млрд.$. Комиссия за обслуживание составляет 0,5%, прибыль - практически 7%. Цена акции - 14,9$.

PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

Чтобы купить одну акцию, надо заплатить 42,5$. Само название говорит о том, что в работе придерживается индекса S&P 500 High Dividend Low Volatility. В управлении активов на 3,9 млрд.$, а комиссия составляет 0,3%. Прибыль за 2018 год закрепилась на отметке 4,28%.

SPDR BarCap ST High Yield Bond ETF (SJNK)

Акция стоит 27 долларов, комиссия средняя на рынке - 0,4%. По своей форме это структурные продукты, но уж очень для «крепких игроков», поскольку фонд:

1. инвестирует в высокодоходные облигации корпоративного сектора США;
2. срок вложений - не более 1 года.

Доход за 2018 составил 4,78%. В управлении более 4,1 млрд.$.

Почему не включены ETF с Московской биржи?

Для того чтобы торговать на бирже, необходимы услуги брокера - посредника. По сути он может купить вам акции любого фонда, который листингуется на той или иной площадке. Этот же список не добавлен на Московскую биржу в силу вполне, как по мне, объективных причин:

• Фонды слишком молодые;
• Размер капитализации не высокий (как правило, листингуется те, у которых капитал от 6 млрд.$);
• Существуют законодательные коллизии между РФ и, например, США, где фонд зарегистрирован.

Рейтинг лучших дивидендных ETF

Несмотря на то что процент не громадный, но он стабильный с минимальными рисками. Предлагаю также немного остановиться на иностранных лучших etf-фондах для России, которые показали рост за последние 5 лет, и представлены на Московской бирже:

1. FXIT - 274,64%;
2. FXUS - 174,79%;
3. FXCN - 134,58%;
4. FXRU - 124,55%;
5. FXJP - 120,64%.

Компания Finex предлагает ближе открыть для себя эти etf, узнать стоимость акции, прогнозы: насколько эффективно их покупать, расширяя свой портфель. В своей подборке я учитывала время работы на инвестиционном рынке, общую капитализацию активов, ориентировочную доходность с учетом показателей за 2018 год, а также стоимость одной акции (актуальные данные на момент подготовки материала). Обращаю внимание и на комиссию для вкладчика.

FlexShares Morningstar Global Upstream Natural Resources Index Fund - ETF GUNR (A-)

Для начала инвестиций, стоит купить акцию, стоимостью 32,06$. Международный фонд работает с 2011 года, и предлагает текущую доходность 3,65%. Комиссия для инвестора составляет 0,46%. В управлении активов на сумму более 5,5 млрд. долларов. Отслеживает крупные компании промышленного сектора, услуг.

iShares MSCI EAFE Value - ETF EFV (B+)

Чтобы начать работу с фондом, надо купить акцию по цене 49,63$. Вышел на рынок в 2005 году. Комиссия составляет 0,38%. Капитализация 5,41 млрд.$. Специализируется на сотрудничестве с крупными компаниями из сегмента недвижимости. Ориентировочная доходность - 4,11%.

Schwab Fundamental International Large Company Index - ETF FNDF (A-)

Акция фонда обойдется потенциальному инвестору - 29,03 доллара. Работает с крупными компаниями и привязана к индексу Schwab ETF FNDF. Валовая доходность 1,54%. Комиссия 0.37%. Начал свою работу в 2013 году. Капитализация 4,4 млрд.$.

iShares International Select Dividend - ETF IDV (B-)

Стоимость ценной бумаги 32,48$. Комиссия за обслуживание обойдется в 0,49%. Начиная с 2007 года - старта обращения - фонд существенно преуспел в привлечении средств. Инвестирует в 90% компаний из Dow Jones EPAC Select Dividend Index. Капитализация - 4,5 млрд.$. Прибыль в районе 3,9-4%.

Schwab Fundamental Emerging Markets Large Company Index - ETF FNDE (A-)

Обойдется акция фонда в 28,98 долларов. Работает в сегменте активно развивающихся рынков, а также с компаниями экологической и социальной составляющей. Комиссия составляет 0,39%. В управлении с 2013 года накопилось 2,7 млрд.$. Средняя доходность - 3,37%.

WisdomTree Emerging Markets Equity Income Fund - ETF DEM (B)

Работает с развивающимися рынками и привязан к WisdomTree Emerging Markets Equity Income Index. Средняя доходность - 4,69%. Капитализация 2,2 млрд. Стоимость ценной бумаги - 16,7$. Комиссия составляет 0,46%. На рынке с 2014 года.

Vanguard International Dividend Appreciation Index Fund - ETF VIGI (A)

О том, что одни из лучших и стабильных etf - Vanguard знают многие. Этот фонд не работает с компаниями из США, делая упор на весь мир и исключая рынок недвижимости, начиная с 2016 года. Прибыль инвесторов на уровне 4,2%, услуги для инвестора обойдутся в 0,32%. Капитал, что находится под управлением, - 1,15 млрд.$. В составе фонда более 600 акций. Акция стоит 43,5$

Vanguard International High Dividend Yield Index Fund - ETF VYMI (A)

Этот фонд отслеживает индекс FTSE и представляет больше 400 акций, начиная с 2016 года. По результатам 2018 доходность составила 3,10%. Комиссия небольшая - всего 0,32%. В управлении 1,46 млрд.$. Одна акция стоит 62,34 доллара.

Отмечу, что вложения в долларах для инвесторов из РФ менее всего склонны к инфляции и тем более деноминации, и зная, что такое деноминация и какие факторы говорят о ее возможном внедрении, можно существенно сбалансировать портфель и сделать его более надежным. Хочу подчеркнуть: эксперты оценивают рост БФИП (которые, по сути, ETF) и на грядущий период, но они ориентированы на неквалифицированных инвесторов.

Выбирают посредников, как «Альфа капитал» для вложений - с их помощью можно купить акции фондов на биржах. Популярность объясняется тем, что 2018 году резко упали ставки по банковским депозитам в РФ и вкладчики ищут альтернативы. Благодаря обзору вы найдете наиболее подходящий для вас вариант, и желаю, чтобы он был доходным и не заставлял переживать во время просадок.