Отчет блога за период 1-30 июня: Renault официально переименован в «Москвич» и за что нас бьют комиссией по валюте?

Дата: 03.07.2022
1239

Отчет блога за период 1-30 июня

Намасте, друзья! Апрель и май радовали весьма нескучными новостями. Посмотрим, чем нас порадовал июнь.

Первый день летнего месяца ознаменовался новостью, что в России вводят отрицательные ставки по валютным вкладам. Чем это грозит нам?

​​Представители Банка России в «Обзоре финансовой стабильности» заявили, что введение отрицательных ставок по валютным депозитам для юридических лиц поможет ускорить «девалютизацию банковского сектора». При этом отрицательные ставки по валютным вкладам для физических лиц вводить не планируется, успокоили в ЦБ.

Не все относятся к инициативе положительно. Введение отрицательных ставок приведет только к ухудшению ситуации в российской экономике, считает президент бизнес-ассоциации «Опора России» Александр Калинин. «Я понимаю, в Европе это делалось, когда инфляция была 1–2%, чтобы стимулировать таким образом экономику и от сбережений перейти к тратам. Если сам Центральный банк прогнозирует инфляцию больше чем 17% в этом году, то о каких отрицательных ставках можно говорить?» — отметил Калинин.

Мера может привести к тому, что юрлица начнут оставлять свою валюту под высоким риском в зарубежных банках, добавил эксперт. По его словам, компании и так держат валюту, только когда она нужна для закупок и оплаты внешнеторговой деятельности: «Просто так валюту никто держать не будет».

Кроме того, мера еще больше укрепит рубль, что негативно отразится на российском экспорте и внутреннем производстве. Внутренние производители уже готовы «остановить производство при таком сильном рубле», предупредил Калинин, и бизнес начнет возмущаться от предложения ЦБ. Будем надеяться, что никто не будет рубить сплеча при принятии подобных решений.

Показательно то, что генеральный директор JPMorgan Джейми Даймон предупредил о негативных последствиях сохранения отрицательных процентных ставок в течение длительного времени. "Я думаю, что когда они делали это раньше, было мнение, что мы спасаем Европейский союз, валютный союз, и это одно. Я думаю, что как постоянная часть политики это действительно плохая идея. Это имеет негативные последствия, которые мы не до конца понимаем", - сказал Даймон в интервью CNBC.

"Если вы хотите добиться роста, вам лучше действительно продумать политику не только по отрицательным ставкам, но и по распределению капитала и так далее, - добавил он. - Итак, я надеюсь, что этого не произойдет в США".

Европа вводит санкции на поставку нефти из России по морю 85% морских перевозок осуществляет компания Транснефть. По сути, сейчас по бизнесу компании нанесен сильнейший урон.

Европа вводит санкции на поставку нефти

Любопытная ситуация с нефтью складывается. США и Европа пытаются поймать сразу двух зайцев - и эмбарго на нашу нефть ввести и при этом у себя цены на бензин удержать. ОПЕК немного прогнулся, увеличив добычу летом на 200тыс баррелей в сутки. Спор идет, по сути, о том чтобы прогнуть нашу нефть, которая торгуется и так на 30% дешевле, еще сильнее. Но ребята забывают, что мы можем начать торговать через трейдеров, и тогда США легко увидит галлон бензина долларов так по 5. Запасаемся попкорном.

Северсталь и Севергрупп вместе с Мордашовым попали под санкции США. США ввели Северсталь в SDN - лист. Ранее такое было, например, с ВТБ. Что это означает?

  • Активы всех в SDN-листе блокируются, а гражданам и компаниям США запрещено иметь дело с этими лицами и компаниями и со всеми их структурами. Любая компания мира будет также внесена в SDN-list, если будет сотрудничать с компаниями из этого списка.
  • Также любая компания, будь то азиатская или индийская, или тем более европейская, работая с партнером из SDN-листа рискует отхватить вторичные санкции

Вот такая черная метка. Северсталь вероятно будет вынуждена сосредоточиться только на внутреннем рынке, или сотрудничать с коллегами, продавать металл им, а те в свою очередь перепродавать в ЕС или Азию, как тот же самый НЛМК.

Шестой пакет санкций ЕС против России вступил в силу, документ опубликован в официальном журнале ЕС.

  • «Сбербанк», МКБ, Россельхозбанк и Белорусский банк развития и реконструкции отключаются от системы SWIFT
  • Национальный расчетный депозитарий из группы Мосбиржи включен в санкционный список ЕС
  • Основатель «Яндекса» Аркадий Волож также включен в санкционный список Евросоюза. Акции компании от этой новости подешевели на 5%. Из-за этого Аркадий Волож вынужден был все посты в «Яндексе» и выйти из его совета директоров. Это вывело Яндекс из-под санкций.
  • ЕС откажется от импорта российской нефти морскими поставками в течение шести месяцев и нефтепродуктов в течение восьми месяцев. Эти санкции не затронут поставки по трубопроводам.
  • Под санкции попали УАЗ, КамАЗ, «Оборонэнерго», «Военторг» и Нижнекамский завод грузовых шин и другие компании, подозреваемые в поставках для ВС РФ
  • Запрещено предоставление России бухгалтерских, пиар- и консультационных услуг, а также облачных сервисов.

Запрещено предоставление России бухгалтерских, пиар- и консультационных услуг, а также облачных сервисов.

НРД (национальный расчётный депозитарий) попал под санкции. Что для нас с вами это значит? Это самый крупный в России депозитарий, имеющий доступ к международной финансовой системе. В НРД учитываются как российские, так и иностранные бумаги. США, как мы помним, запретили проводить платежи по российскому госдолгу через их банки. После этого наш Минфин сделал платёжным агентом НРД и планировал платить по облигациям в рублях по схеме, обратной схеме с газом. Из-за этого НРД приостановил проведение операций в евро. Ключевой момент - а как Европа будет оплачивать газ? Конвертация валюты шла через НРД. Европейцы в последнее время показали, что их любимый национальный спорт – рубить сук, на котором сидят.

Санкции

Boeing приостановил производство самолетов 737 MAX из-за санкций. «Зависимость Boeing от российского титана крайне высока, как минимум каждый третий самолет Boeing собран полностью из российского титана. При этом корпорация получала из России титановые изделия, которые производятся на предприятии «ВСМПО-Ависма»." - рассказал эксперт. Американцы, как оказалось, тоже уважают главный европейский спорт.

Бывший завод Renault в Москве теперь официально переименован в «Москвич». Это следует из данных единого государственного реестра юридических лиц.

Renault в Москве теперь официально переименован в «Москвич

Автоэксперт, партнёр аналитического агентства «Автостат» Игорь Моржаретто рассказал, что сейчас происходит на заводе «Москвич» и когда ждать первых автомобилей на рынке:

 
«Идут переговоры с теми компаниями, которые могут стать партнёрами в производстве автомобилей, их несколько. Это китайские партнёры. На первом этапе будут собирать методом крупноузловой сборки модели, которые будут приспособлены для российского рынка, перелицованы и будут носить шильдик «Москвич». Такая задача поставлена к концу года. Люди на заводе пока не знают, что они будут делать. Им платят зарплату, они занимаются какими-то техническими работами».

12 июня обновленная сеть McDonald's в России открылась под новым названием "Вкусно – и точка". При этом в первые дни работы ресторанов посетителям доступны не все пункты меню. Такое решение владельцев связано с вопросами логистики и упаковки товаров.

Обновленная сеть McDonalds

Когда устали выбирать название, а сроки поджимают.

Вкусно и точка

Райффайзен ввел отрицательные процентные ставки за валюту на счетах. Бесплатно на текущих счетах можно будет хранить до 5 000 у.е., премиальным клиентам - до 50 000 у.е. Все что свыше будет облагаться комиссией 0,2% в месяц или 2,4% в год. Комиссия на остаток больше 500 000 у.е. составит 0,5% в месяц, или 6% в год. Дедолларизация идет полным ходом. Хранение валюты теперь за 2% в год за счет клиента, россияне угощают банки.

С 23 июня Тинькофф вводит плату за обслуживание счетов в иностранной валюте Мера коснется владельцев карточных счетов в долларах США, евро, фунтах стерлингов и швейцарских франках. В итоге, клиенты со счетами от 1000 у.е. в долларах, евро, фунтах стерлингов и швейцарских франках будут платить 1% в месяц просто за то, что их деньги лежат на счету и комиссию будут снимать каждый день!! Таким образом размер заявленной "комиссии" составит 12% годовых - это в разы больше, чем просто отрицательная ставка. Клиенты Тинькофф банка уже начали жаловаться на сложности со снятием валюты.

Тинькофф

10 июня ЦБ решил вмешаться и сделал заявление о том, что будет следить за ситуацией и при необходимости примет меры По закону банк не может установить ставку минус 2%, например, поэтому банки пользуются лазейками - например, вводят комиссию за хранение средств на валютных счетах.

Что конкретно имеется в виду?

  1. ЦБ больше всего озабочен ухудшением условий договоров для действующих клиентов и для тех сумм, которые уже хранятся в банке. Центробанк сообщил, что изучит договоры с точки зрения 2 аспектов: нарушены ли условия введением комиссии и если нет, но не нарушает ли сам договор законы. Вот против таких нарушений будут приняты меры.
  2. По срочным вкладам нельзя вводить комиссии или снижать ставки. Цитата ЦБ это подтверждает:"Одностороннее изменение условий договора банковского вклада, направленное на сокращение срока его действия, уменьшение размера процентов, увеличение или введение комиссий, является нарушением закона о банках и банковской деятельности. Таким образом, банки не могут устанавливать комиссии по уже открытым валютным вкладам.".
  3. ЦБ понимает, что банкам всё больше невыгодно работать с валютными счетами и вкладами. Клиентов будут стимулировать не хранить доллары, евро и т.д. на счетах и вкладах. ЦБ против этого ничего не имеет, возражает только против нарушения законных прав клиентов. Вот цитата из сообщения ЦБ: "После введения санкций против российского финансового сектора операции с валютой и для банков, и для граждан могут нести риски. Поэтому банки будут продолжать уменьшать объем своих валютных операций. Банки могут отказаться от предложения клиентам валютных продуктов".

Регулятор считает недопустимым введение комиссии в одностороннем порядке, а офертой не может считаться публикация тарифов на сайте, когда отсутствие ответа приравнивается к согласию. ЦБ считает, что банки должны получать информированное согласие потребителей. Подозреваю, что не согласиться и не подписать нам не дадут. Посмотрим, как это сделают технически.

Регулятор считает недопустимым введение комиссии в одностороннем порядке

После введения санкций против российского финансового сектора операции с валютой и для банков, и для граждан могут нести риски. Поэтому банки будут продолжать уменьшать объем своих валютных операций и могут отказаться от предложения клиентам валютных продуктов.

Цб

За что нас бьют комиссией по валюте? Высказывалась версия, что комиссии по доллару это не жадность Потанина и других банкиров, а подготовка к санкциям 7-го пакета, где могут заблокировать НКЦ. (Справка: НКЦ - национальный клиринговый центр, который отвечает за все валютные операции. При санкциях против него, будут заморожены евро и доллары россиян.) Поэтому банкиры при таких рисках решили сделать операции с валютой максимально непопулярными и невыгодными. То, что ЦБ обещает разобраться с такими банками – чистой воды популизм.Не будут все банки страны синхронно и одновременно вводить ставки без согласования с ЦБ, тем более в такой нестабильной обстановке. Это игра в плохого и хорошего полицейского. Господин Потанин государственный человек, но несет свою службу.

10 июня Банк России принял решение снизить ключевую ставку на 150 б.п., до 9,50% годовых. Таким образом, Банк России вернул ключевую ставку к докризисному уровню. «Внешние условия для российской экономики остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность, — говорится в сообщении ЦБ. — Вместе с тем замедление инфляции происходит быстрее, а снижение экономической активности — в меньшем масштабе, чем Банк России ожидал в апреле. <...> Этому способствовали динамика обменного курса рубля и исчерпание эффектов ажиотажного потребительского спроса в условиях заметного снижения инфляционных ожиданий населения и бизнеса». Центробанк заявил также, что «будет оценивать целесообразность снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях». Многих взволновало то обстоятельство, что Эльвира Сахипзадовна была на конференции ЦБ без броши. И правда, как без броши толковать ее слова?

Повышены пороги переводов за рубеж для физических лиц. С 8 июня российские резиденты — физические лица имеют право в течение календарного месяца перевести со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 150 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте. Такую же сумму могут перечислять на зарубежные счета нерезиденты — физические лица из дружественных стран. Ранее лимит составлял 50 тыс. долларов США. Через компании, оказывающие услуги по переводу средств без открытия счета, резиденты и нерезиденты из дружественных стран смогут перевести в месяц не более 10 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте (прежний порог — 5 тыс. долларов США). Для всех нерезидентов сохраняется возможность переводов за рубеж средств, которые они получают в качестве зарплаты. Также остается в силе запрет на переводы за границу со стороны юридических лиц из стран, поддерживающих санкции. Ограничения действуют до 30 сентября 2022 года включительно. Суммы переводов рассчитываются по официальному курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату поручения на осуществление перевода.

Принят закон о праве президента РФ вводить капитальные ограничения на финансовом рынке — Интерфакс. Президент РФ вправе устанавливать:

  • особый порядок осуществления отдельных сделок с участием иностранных лиц, связанных с недружественными странами
  • особый порядок исполнения российскими компаниями обязательств по выплате дивидендов перед участниками, являющимися лицами недружественных государств
  • особый порядок валютного регулирования и валютного контроля, в том числе в отношении осуществления валютных операций резидентами и нерезидентами.

Меры, направленные на обеспечение финансовой стабильности, могут предусматривать:

  • запреты на осуществление отдельных сделок, в том числе запретов или ограничений на проведение валютных операций;
  • изменение валюты обязательства по отдельным договорам
  • необходимость получения специального разрешения на осуществление отдельных сделок
  • открытие счетов и вкладов, проведение операций по ним
  • блокирование денежных средств или иного имуществ
  • установление лимита проводимых валютных операций
  • установление требований к покупке или продаже иностранной валюты на бирже
  • установление требований к приобретению или отчуждению долговых обязательств, ценных бумаг, иных финансовых инструментов

В переводе на нормальный язык это означает, что Путину дали полную власть на финансовом рынке, Эльвира и компания могут отдыхать, сгонять в отпуск в Крым например. Путин теперь решает продавать вам доллары или нет, или решать ход торгов на фондовом рынке.

Власть на финансовом рынке

Маневр Набиуллиной. Что ЦБ решил делать с рублем и в чем тут проблема — Bloomberg. После февральских событий рубль резко упал, но затем начал заметно укрепляться в условиях жесткого контроля за движением капитала, обвала импорта и притока «миллиардов нефтедолларов». Вскоре рубль стал «спасательным кругом» для Банка России, пишет Bloomberg.

По мнению инсайдеров, после резкого обвала курса рубля, Центробанк в свою очередь, за неимением других вариантов, принимает решение укрепить отношение отечественной валюты к зарубежной до таких необходимых пределов, чтобы это могло помочь в борьбе с инфляцией. Именно такой подход в ведении дел стали называть «Маневром Набиуллиной». Суть его заключается в следующем: несмотря на ущерб, который может быть нанесен для бюджета страны, сохранять максимально продолжительное время жесткие ограничения для движения капитала. Кульминацией всего процесса станет, согласно плану, снижение процентов учетной ставки до тех уровней, на которых она была отмечена еще до начала спецоперации на Украине.

Стратегия Набиуллиной, похоже, оправдала себя: инфляционное давление в России заметно снизилось, отмечает агентство. В начале июня Росстат зафиксировал нулевую недельную инфляцию, а за неделю до этого он сообщил о первом с прошлого лета снижении цен. «Но есть одна загвоздка: эта тактика имеет смысл, если импорт восстановится и тогда в торговле установится хотя бы относительный баланс. Но импорт пока не восстанавливается. И это проблема», — отметил в беседе с Bloomberg бывший замминистра финансов и экс-зампред ЦБ, экономист Олег Вьюгин.

Чтобы хоть как-то «оживить потребительские расходы» и сбалансировать растущий экспорт, ЦБ, возможно, придется опустить ставку даже ниже «нейтрального» уровня, до 6–8%, отмечают аналитики JPMorgan. «Для значительного сокращения профицита текущего счета — за счет увеличения импорта — может потребоваться значительное смягчение политики для подогрева внутреннего спроса. Министерство финансов вносит свою лепту посредством значительного фискального стимулирования, но может потребоваться и более сильный монетарный импульс», — говорится в отчете экономистов банка.

ЦБ предложил механизм самозапрета на выдачу кредитов для защиты от мошенников. Можно будет поставить специальную отметку "запрещаю выдавать мне кредит" в бюро кредитных историй и снимать ее, если гражданин действительно решит самостоятельно взять кредит. Каждый сможет обезопасить себя от ситуации, когда мошенники на его имя оформляют кредит или заем. Для этого надо будет зафиксировать специальный запрет в своей кредитной истории.

Новый механизм позволит снизить риск использования злоумышленниками утечек личных данных граждан, включая копии паспортов, логины, пароли и так далее. Чтобы его реализовать, Банк России подготовил необходимые законодательные предложения и направил их на межведомственное согласование. Аналогичный инструмент давно внедрен в Росреестре. Можно подать заявление (рекомендую) с запретом на совершение сделки без личного участия. В таком случае, мошенники не смогут продать вашу квартиру по «нотариальной доверенности».

ФРС США повысила ключевую ставку на 0,75 п.п. до 1, 5-1,75%. Решение о повышении сразу на 75 базисных пунктов принято впервые с 1994 года. Решение стало довольно ожидаемым, ранее о поднятии ставки на 75 б.п. сообщали аналитики из Goldman Sachs.

sp500

Так рынок отреагировал на ставку.

Биткоин упал ниже 20 тысяч долларов впервые с декабря 2020 года.

Курс биткоина

Хорошая новость. Биток – штука в хозяйстве полезная, надо брать, пока дешево! Самое главное тут – помнить о цикличности истории:

Пузырь

21 июня доллар перевалил за отметку 54,23 руб

Курс доллара

Крепкий рубль отлично сдерживает инфляцию, он хорош для импорта. Напомню, что импортная составляющая есть во многих других товарах, даже если они кажутся исконно русскими, как лапти и ушанка. Обратите внимание, инфляции уже три недели практически нет. Ну не круто ли, учитывая все обстоятельства? Да, крепкий рубль плох для экспортеров и бюджета. Но цены на ресурсы сейчас и так высокие, это раз. А во-вторых, больше не действует бюджетное правило и страна не формирует валютные запасы (может и к лучшему? Эти деньги всё равно до народа не доходили).

Мы продолжаем получать валюту, продавая наши ресурсы, к тому же, из-за санкций, стали получать ещё больше. А вот потратить эту валюту не можем, из-за тех же санкций, поскольку импорта в прежних объемах больше нет. А инфляция по многим товарам связана с дефицитом товаров на рынках, по причине тех же санкций. Парадоксально, но сильный рубль тоже опасен для экономики, поскольку продавая ресурсы, валюту получает государство, а компании получают рубли и с каждым днем всё меньше и меньше. Рубль продолжит укрепляться до тех пор, пока не будет баланса между притоком и оттоком доллара. Т.е. когда наладят импорт, произойдет переориентация рынков или появятся серые каналы прежних товаров, тогда курс стабилизируется и будет меняться уже по обстоятельствам. Если наладят импорт и при этом Россия перестанет зарабатывать, продавая ресурсы - будем наблюдать стабилизацию и обратный процесс - ослабление рубля.

Активы

Сбербанк и ВТБ приостановили валютные переводы внутри страны. В Альфа-Банк временно приостановили переводы во всех иностранных валютах на счета в зарубежные и другие российские банки.

Сбербанк и ВТБ приостановили валютные переводы внутри страны.

Классика жанра. Надеюсь, никого из нас нет в этой очереди.

В аэропортах Германии на россиян заводят дела о нарушении санкций за попытку вывоза дорогих покупок, пишет The Moscow Times. В аэропорту Франкфурта у москвички изъяли сумку Furla за 500 евро при попытке оформить tax free. После этого таможенный офицер заявил о возбуждении в отношении покупательницы дела о попытке незаконного ввоза в Россию предметов роскоши. Опрошенные Moscow Times консультанты отмечают несколько подобных случаев в аэропорту Берлина: в одном случае у россиянина отобрали сумку, во втором украшение. Евросоюз с середины марта запретил экспорт в Россию одежды, обуви и аксессуаров дороже 300 евро. «Мы советуем российским клиентам ни в коем случае не пытаться получить возврат НДС под риском лишиться не только покупки, но и права въезда в ЕС из-за обвинений в нарушении санкций. И вообще максимально "не светить" дорогие покупки при выезде из ЕС», – рассказал один из консультантов газеты. Не жадничайте, короче. Платите полновесной монетой за европейские ништяки.

Демография под угрозой: российские секс-шопы из-за санкций испытывают проблемы с поставками. Хорошо хоть цены удалось удержать - крепкий рубль помог. Между тем мировой рынок оценивают в 2,5млрд$ и даже были случаи выхода секс-шопов на биржу: в 2015 году у США сеть из 48 профильных магазинов Peekay Boutiques разместилась на внебиржевом рынке, а потом и подавала заявку на 50млн$ IPO на Nasdaq. Сейчас же Bloomberg пишет, что шведский производитель секс-игрушек LELO хочет провести IPO на лондонской бирже с оценкой в 1млрд фунтов. Не насосали, а заработали.

Трейдинг

Bloomberg заявляет, что в ночь на 27 июня в России случился первый с 1918 года дефолт по внешнему долгу. Если описать ситуацию коротко, то дело обстоит так: в апреле США закрыли нам возможность платить по госдолгу в валюте. Мы попытались заплатить в рублях, в итоге все же заплатили в валюте, но позже. В полночь истёк льготный период по выплате процентов по гособлигациям. Нас заставляли расплачиваться долларами, заморозив при этом валютные резервы ЦБ и заблокировав российские банки в международной финансовой системе. При этом деньги есть – РФ не против платить, но рублями. Потому и дефолт отвергается. Далее 20 мая Россия перевела 100млн$ в счет платежа по облигациям от 27 мая, то есть за неделю до события. Однако деньги застряли нас счетах НРД - национального расчетного депозитария - в Euroclear, так как 4 июня НРД со всеми его счетами попал под санкции.

22 июня Президент подписал указ о выплате валютного долга в рублях. В соответствии с указом Путина, рублевые выплаты по валютному долгу будут считаться "исполненными надлежащим образом", вне зависимости от позиции тех, кому эти выплаты предназначены. «Обязательства по еврооблигациям Российской Федерации признаются исполненными надлежащим образом, если они исполнены в рублях, в сумме, эквивалентной стоимости обязательств в иностранной валюте и рассчитанной по курсу иностранной валюты, формирующемуся на внутреннем валютном рынке Российской Федерации в день, когда Российской Федерацией был произведен платеж центральному депозитарию». – РБК По-простому, Россия платит по госдолгу в рублях и не волнует, хотят принять США деньги или нет, по долгу уплачено, значит все законно (хотя принимается такое решение вероятно не в одностороннем порядке). Схема похожа на историю с платежами за газ. 23 и 24 июня Минфин выплатил порядка 400млн$ через рубль по этой схеме, но Запад это не устраивает, и 27 июня мы проснулись вот с такими громкими заголовками.

Слово страшное, по факту – бояться нечего, т.к. для РФ он чисто символический. Дефолт бывает двух типов - реальный (денег нет) и технический (деньги есть, но не платится). Вот сейчас мы где-то на пороге технического дефолта - так как деньги есть, платить готовы, но нам создают все условия для того, чтобы платеж не прошел и дефолт таки случился. Встает вопрос зачем и что тогда будет?

Зачем? Очевидно - это форма экономического давления на страну. Что может быть? Согласно документам, если 25% владельцев тех облигаций, по которым не были проведены вовремя все выплаты, признают ситуацию дефолтом, то могут полностью их отозвать, то есть потребовать досрочного погашения долга в полном объеме. Чтобы воспользоваться этим правом у инвесторов есть три года, но непонятно, пойдут ли они реально на это, так как по сути дефолта нет - деньги есть, мы готовы платить, но делать нам это не дают Даже само издание пишет, что объявить дефолт должны были бы международные рейтинговые агентства Moody's, Fitch и S&P, но они больше не работают с Россией из-за санкций. Так что, как ни посмотри, дефолт абсолютно искусственный. Чем это грозит всем нам? Да толком ничем. Любые последствия, которые могли бы наступить после дефолта, у нас уже есть, и РФ с ними справляется вполне успешно. Повторяется история с санкциями – это тоже меры экономического воздействия, только немного иные. Но система, которая их принимает, уже давно исчерпала свои возможности в силу своей деградации.

Ну и хозяйке на заметку - резервов у нас 582млрд$, а совокупный внешний долг 478млрд$. А теперь самое интересное: Да, действительно мы видим, как Россия «Быстро превратилась в экономического, финансового и политического изгоя. Валютные резервы центрального банка остаются замороженными, а крупнейшие банки отделены от глобальной финансовой системы». Это так. Но по правде это все же сложно назвать дефолтом. Министр финансов говорит, что деньги есть и мы готовы платить. Также Минфин РФ ранее указывал, что из-за санкций заморожены международные золотовалютные резервы России на 300млрд$ и что если Запад хочет получать выплаты по долгу в валюте, то нужно разморозить их.

И сам же Блумберг пишет, что дефолт пока носит «в основном символический характер и мало что значит для россиян». В общем, ничего так не бодрит с утра, как новость о дефолте страны.

Дефолт

Алроса под ударом? Россию хотят исключить из процесса Кимберли. Процесс Кимберли — это организация стран, добывающих и торгующих алмазами. Цель объединения — борьба с «кровавыми алмазами», нелегально добытыми камнями, деньги от продажи которых идут на спонсирование вооруженных конфликтов. Средства борьбы — сертификация, регулярные проверки месторождений и т.д. Одним словом, если Россию исключат из Кимберли, то все алмазы производимые в РФ будут признаны «кровавыми» и нелегальными, это закроет для страны международный рынок. На долю Алросы приходится 30% мировой добычи алмазов, компенсировать уход такого игрока будет не просто, поэтому цены на продукцию взлетят. Недавно Signet Jewelers, LVMH (Tiffany) и Richemont отказались покупать российские алмазы.

Алмаз

Как поделен алмазный рынок в мире.

Если 28% производства, которые осуществляет Алроса отвалится, то остальные поделят рынок между собой. RIO Tinto выглядит интереснее конкурентов, и фундаментально крепкая. Что будет с Алросой? Компания добывает и продает алмазов больше всех в мире, если официально ее выкинут с рынка, то будет работать как и российские танкеры с нефтью - неофициально, под пиратским флагом. Я вижу единственный способ реализации продукции для Алросы, в случае плохого исхода и запрета торговли – вчерную продавать алмазы своим конкурентам. В итоге конкуренты получат больше, дешевых, алмазов, которые смогут продавать уже официально с наценкой, а Алроса сохранит сбыт, хоть и с дисконтом. Ну такая уж участь российского экспорта – работа с дисконтом.

Госдума приняла в 3 чтении закон о налогообложении цифровых финансовых активов (ЦФА) — Интерфакс. Для резидентов РФ обладателей ЦФА налог 13% на прибыль с реализации, для иностранцев 15%. Данные в ЦБ об обладателях будет предоставлять оператор ЦФА. Это хорошо, так как теперь крипта в стране станет легальной и разрешенной, но касательно налогов, то тут имеются нюансы национального менталитета. Кто будет платить налог там, где можно не платить и никто не проверит. А к теме контроля крипты, кто будет назначен оператором по цифровым активам, как говорит госдума? Вероятно наши знакомые брокеры, не зря Альфа и Тинькофф показывают графики биткоина в приложении. Найдутся ли настолько наивные, кто будет там торговать после безобразного поведения этих организаций после 24.02? Уже представляю, как Тинькофф открывает продажу биткоина, начинает активную рекламу и вводит комиссию 10% за покупку и 30% за продажу, и по 3% в день за удержание позиции. С комиссиями не перебор? Не маловато для Тинькофф?

Перебор Тинькофф

Министр финансов Антон Силуанов заявил о возможности валютных интервенций в 2022 из средств бюджета, чтобы стабилизировать курс рубля. Говорит, что не надо по 50 за доллар. Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина не согласна с ним: «Интересная, в общем, ситуация разворачивается вокруг рубля и его курса. Правительство спорит с ЦБ. Правительство хочет ослабить курс до 70 за доллар, предлагает проводить интервенции в валютах дружественных стран (заодно и для взаиморасчетов в нацвалютах будут деньги).»

Эльвира Набиуллина высказалась за возвращение бюджетного правила как средства стабилизации рубля.

 
«Один из инструментов, которые реально стабилизируют валютный курс — это бюджетное правило. Многим бюджетное правило не нравится, потому что это сокращение бюджетных расходов..., но реально это стабилизатор реального эффективного курса»

Для справки: бюджетное правило – наложение длительных ограничений на показатели бюджетной политики. Проще говоря – покупка государством иностранной валюты в нацфонд.

29 июня Великобритания ввела санкции против Владимира Потанина в связи с приобретением Росбанка. «Владимир Олегович Потанин является вовлеченным лицом, поскольку он получает выгоду или поддерживает правительство России, владея или контролируя Росбанк. Росбанк осуществляет деятельность в секторе финансовых услуг России, который имеет стратегическое значение для правительства России», — указано в обосновании причин включения Потанина в санкционный список. Что это может означать? Сначала санкции вводят против главы компании — по сути и против всей компании, поскольку каждая подпись и штамп на документе от санкционного лица — это как черная метка. Если сейчас Потанин не уйдет с поста всех трех компаний, они окажутся под ударом. 

Росбанк, Тинькофф, Норникель. Сначала санкции вводит Великобритания, затем ЕС, затем самые жесткие добивающие от США. С Росбанком и Тинькофф все и так понятно, а вот санкции против Норникеля это уже весьма серьезно для всего мира. Напомню, Норникель топ 1 поставщик редкоземельных металлов по всему миру: никель, палладий и так далее. Заменить эти объемы на рынке, практически невозможно. Для всех западных стран это будет серьезным отказом от российских металлов – именно поэтому так долго Потанина не трогали. Всего санкционный список Великобритании 29 июня 2022 года пополнили шесть граждан России и пять юридических лиц РФ. В частности, губернатор Кемеровской области Сергей Цивилев и его супруга Анна Цивилева, которая занимает пост председателя совета директоров ЗАО «Группа Колмар», бизнесмены Саит-Салам Гуцериев и Саид Гуцериев, Руслан Байсаров, Иван Тырышкин, который недавно приобрел активы Хоум Кредит Банка, Наталья Браунинг, Московский Индустриальный Банк.

Московский Индустриальный Банк, в свою очередь, «провинился» тем, что «участвует или участвовал в получении выгоды или поддержке правительства России путем ведения бизнеса в сфере, имеющей стратегическое значение для правительства России, а именно в российском секторе финансовых услуг». По состоянию на 29 июня 2022 года в санкционном списке Великобритании находятся 1 287 физических лиц, связанных с Россией, а также 156 компаний, организаций, предприятий и учреждений. После санкций против Потанина подорожали палладий и никель, — заметили Forbes. Но пока не так сильно, а вот если США решат оторваться на Потанине по полной, это раскачает весь рынок, так как главный закупщик у Норникеля – сами Штаты. Все помнят про их любимый национальный спорт?

Грабли

Добавить свой комментарий
Marsb9 (12.07.2022 в 17:42)
Это было тяжело конечно, но осилил такой большой текст, событий за месяц произошло уйма, посмотрим что будет дальше в нашем мире
Alex (18.07.2022 в 01:36)
Marsb9, мировые государства, именно в спокойствии не дают людям провести лето, регулярно подпитывая разнообразную обстановку. Чего только стоит сага с покупкой твиттера от Илона Маска, правда потом он отказался от этой дорогой затеи.
Евгения (10.07.2022 в 22:27)
Уххх, вот это месяц, прям насыщенно. Правда говорят, что время стало идти более стремительно... смотрю на отчет и вижу...дааааа, столько всего вместил в себя один месяц, а за год это целая эра получается)) )
Alex (11.09.2022 в 00:36)
Евгения, время идет своим чередом, лето и весна быстрее проходит, а вот осень и зима длится чуть дольше, имхо.
AlexFanat (05.07.2022 в 00:33)
Благодарю за свежую отчётность. Интересно было прочесть про G7 и нефть, именно в плане нынешних и будущих процессов: по ценовой политике и по условиям продажи и покупки. Крепкая денежная единица вроде и хорошо для государства, но не для тех, у кого есть доллары или кто зарабатывает в долларах. А так всегда было, так как сложно найти благоприятную среду обитания, особенно для всех людей внутри страны. Вроде и лето на дворе, но жизнь продолжает кипеть на различных направлениях.
Алекс (04.07.2022 в 19:07)
месяц прям на новости сильно богат)) столько всего за год раньше не происходило)
Alex (18.07.2022 в 01:33)
Раньше только про ковид люди вели разговоры и вакцинацию против него, а теперь появляются темы по санкциям, дефолтам, газу и нефти, курсу валют. И это только частичка верхушки информационного поля.
Евгения (10.07.2022 в 22:28)
Алекс, да, прогресс в интернете стал очень стремителен, очень много новшеств и открытий происходит